En Resumen
- La CMA de Kenia busca una plataforma blockchain para monitorear transacciones en Bitcoin, Ethereum y 20 redes más, en tiempo real y de forma retroactiva.
- El sistema generaría alertas para wallets de alto riesgo, mezcladores y entidades sancionadas, filtrando contra listas de la ONU y la OFAC de EE.UU.
- Kenia recibió $19.000 millones en cripto entre 2024 y 2025, con más de seis millones de usuarios, convirtiéndose en el cuarto mercado cripto de África.
El regulador de valores de Kenia quiere adquirir un sistema de vigilancia blockchain para ayudar a supervisar el mercado cripto de rápido crecimiento del país, mientras se prepara para licenciar y supervisar firmas de activos virtuales bajo una nueva ley.
La Autoridad de Mercados de Capitales busca una plataforma avanzada de análisis blockchain para monitorear transacciones de activos digitales, investigar actividad sospechosa y hacer cumplir el cumplimiento normativo, según documentos de licitación vistos por Capital FM Africa. El sistema rastrearía Bitcoin, Ethereum y al menos 20 otras blockchains, tanto en tiempo real como de forma retroactiva.
Rastreando flujos cripto
La plataforma generaría alertas automáticas para wallets de alto riesgo, grandes transferencias, mezcladores de monedas, direcciones vinculadas a la darknet y entidades sancionadas, además de filtrar transacciones contra las listas de sanciones de las Naciones Unidas y la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos (OFAC).
También mapearía las relaciones entre wallets, reconstruiría líneas de tiempo de transacciones, rastrearía fondos entre cadenas y asignaría puntuaciones de riesgo vinculadas a lavado de dinero, ransomware, fraude y financiamiento del terrorismo. El regulador señaló que busca identificar los exchanges más utilizados por los kenianos y detectar plataformas offshore no autorizadas que operan en el mercado local.
Las capacidades descritas son similares a las herramientas comercializadas por firmas de inteligencia blockchain como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic, que venden software parecido a gobiernos y reguladores de todo el mundo.
El nuevo régimen cripto de Kenia
La adquisición respaldaría la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de Kenia, que el presidente William Ruto promulgó en octubre y entró en vigor en noviembre, dotando al país de su primer marco regulatorio integral para criptomonedas. La ley divide la supervisión entre el Banco Central de Kenia —que cubre pagos, stablecoins y wallets de custodia— y la CMA, que regula exchanges, corredores, asesores de inversión y plataformas de tokenización, en el marco de un esfuerzo más amplio por alinearse con los estándares contra el lavado de dinero establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Hasta el momento, ninguna firma ha sido licenciada. El Tesoro Nacional publicó regulaciones preliminares en marzo, y los operadores existentes tienen plazo hasta noviembre de 2026 para cumplirlas.
Kenia es uno de los mayores mercados cripto de África. Sus residentes recibieron alrededor de $19.000 millones en criptomonedas entre julio de 2024 y junio de 2025, ubicando al país en el cuarto lugar del continente, según Chainalysis, y se estima que más de seis millones de kenianos utilizan activos digitales, en gran parte a través de canales informales entre pares.
Kenia está lejos de ser el único país en recurrir a este tipo de herramientas. En Estados Unidos, el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas (ICE) optó el año pasado por adquirir software forense tanto de TRM Labs como de Chainalysis, que ya cuentan con contratos con el FBI, la DEA y el IRS; mientras que la autoridad tributaria británica, HMRC, contrató a TRM Labs para rastrear transacciones sospechosas.