Irlanda Endurecerá Reglas Sobre Criptomonedas como Parte de su Plan Contra el Lavado de Dinero

Irlanda ha puesto a los criptoactivos directamente en la mira de su última ofensiva contra el crimen financiero.

El jueves, el gobierno lanzó una nueva Evaluación Nacional de Riesgos sobre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación, junto con un plan de acción de 30 puntos para fortalecer la respuesta del Estado. La evaluación señala el uso indebido de los criptoactivos como una de las diversas amenazas en evolución, citando fraudes cada vez más sofisticados, tecnologías emergentes y vulnerabilidades en las redes financieras globales.

Entre las medidas principales del plan se encuentran "salvaguardas mejoradas en torno a los criptoactivos y las finanzas digitales", según el Departamento de Finanzas.

La disposición más específica sobre criptomonedas encarga a la Autoridad Reguladora de Juegos de Azar de Irlanda establecer un estándar de la industria para aceptar "actividades relacionadas con cripto como fuente de fondos", garantizando que las empresas realicen la debida diligencia y verifiquen que el dinero sea legítimo. La medida está prevista para el segundo trimestre de 2027.

El estándar busca garantizar que los fondos que ingresan a las empresas reguladas provengan de fuentes legítimas, como parte de un endurecimiento más amplio de los controles tanto sobre las criptomonedas como sobre el juego. Por separado, se ha encargado al Banco Central desarrollar una "comprensión sistemática" de cómo las tecnologías emergentes, como la IA, generan tanto nuevas vulnerabilidades como nuevas herramientas para el trabajo contra el lavado de dinero.

El plan más amplio se apoya en una supervisión más estricta en otras áreas. Otorga a los supervisores de prevención de lavado de dinero nuevas facultades para imponer multas, somete a los clubes privados de juego a licencias obligatorias, introduce una regla de "circuito cerrado" que devuelve las ganancias de apuestas a la cuenta de depósito original, aumenta la transparencia sobre la propiedad de las empresas y crea un marco para realizar investigaciones de lavado de dinero junto con investigaciones fiscales y de impuestos especiales.

La evaluación de riesgos que acompaña al plan calificó la amenaza general de lavado de dinero en Irlanda como moderada y su amenaza de financiamiento del terrorismo como baja, al mismo tiempo que señaló que las redes criminales están "combinando cada vez más los métodos tradicionales basados en efectivo con innovaciones digitales", como criptoactivos, redes de mulas de dinero y "técnicas complejas de estratificación".

El ejercicio también se presenta como una preparación para la Evaluación Mutua de Irlanda en 2028 por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo mundial que establece los estándares contra el lavado de dinero.

"Los criminales se están volviendo cada vez más sofisticados, explotando la tecnología, operando a través de fronteras y adaptándose rápidamente al cambio", afirmó el Tánaiste y Ministro de Finanzas Simon Harris durante el lanzamiento, y agregó que el gobierno "no puede quedarse de brazos cruzados ante estas amenazas".

Harris enfatizó que el crimen financiero no carece de víctimas, señalando que "personas mayores pierden sus ahorros, familias son defraudadas y comunidades resultan perjudicadas por la actividad criminal".

El Ministro de Justicia Jim O'Callaghan calificó el plan como una "hoja de ruta práctica" para mantener la respuesta de Irlanda "eficaz, proporcionada y adecuada a su propósito", la cual será implementada junto con An Garda Síochána, Revenue, el Banco Central y otros reguladores.

Este renovado enfoque sigue a casos de criptomonedas que han captado titulares en suelo irlandés. En marzo, la Oficina de Activos Criminales descifró una de las 12 carteras de Bitcoin vinculadas a un narcotraficante condenado, parte de un botín de 6.000 BTC confiscado en 2019 que desde entonces ha crecido hasta alcanzar aproximadamente $383 millones.