Cuentas sospechosas continuaron operando en Binance incluso después de que el exchange más grande del mundo acordara controles AML más estrictos como parte de un acuerdo de 2023 con Estados Unidos, según un reporte del Financial Times.
En noviembre de 2023, Binance llegó a un acuerdo con FinCEN y OFAC por violaciones de sanciones y violaciones de la Ley de Secreto Bancario, acordando pagar una multa total de $4.368 millones.
El acuerdo también resultó no solo en la renuncia del entonces CEO Changpeng Zhao, sino también en un compromiso por parte de Binance de someterse a una supervisión de FinCEN por cinco años e introducir medidas de cumplimiento más estrictas.
Sin embargo, archivos internos filtrados vistos por el FT sugieren que Binance no logró evitar que cuentas sospechosas realizaran transacciones después de noviembre de 2023, con algunas de estas cuentas moviendo sumas de ocho o nueve cifras.
$144 millones en transferencias sospechosas
Los datos internos filtrados involucran 13 cuentas sospechosas, que participaron en transacciones por un total de $1.700 millones desde 2021, y por $144 millones desde el acuerdo de noviembre de 2023.
Esto incluye una cuenta registrada a nombre de una mujer venezolana de 25 años, quien recibió poco más de $177 millones en cripto en los dos años posteriores a abril de 2022.
Esta cuenta también cambió sus detalles de pago 647 veces entre enero de 2023 y marzo de 2024, incluyendo 496 cuentas separadas en bancos de toda América.
Otra cuenta sospechosa estaba registrada a nombre de un empleado bancario junior de 30 años que reside en Caracas, una cuenta que recibió $93 millones entre 2022 y mayo de este año, y que transfirió una cantidad comparable en cripto.
Una señal de alerta asociada con esta cuenta en particular fue que los registros de IP revelaron que se accedió a ella en Caracas a las 3:56 pm del 24 de febrero de este año, y luego en Japón a la 1:30 am del día siguiente.
Las 13 cuentas evaluadas por el FT estaban registradas en naciones como Venezuela, Brasil, Siria, Níger y China.
Entre febrero de 2022 y marzo de 2023, las 13 recibieron un total de $29 millones en la stablecoin USDT de cuentas que posteriormente fueron congeladas por Israel por vínculos con financiamiento del terrorismo.
La mayor parte de los $29 millones provenía de cuatro billeteras de criptomonedas asociadas con el sirio Tawfiq Al-Law, quien ha sido acusado de transferir fondos ilícitos para Hizbollah, los hutíes en Yemen y una empresa con vínculos con el régimen de Assad.
Estas cuatro cuentas fueron incautadas por Israel en mayo de 2023, mientras que OFAC impuso sanciones a Al-Law en marzo del año siguiente.
Si bien las 13 cuentas filtradas han movido cantidades considerables en cripto y fiat, los datos disponibles sugieren que pueden haber estado menos activas desde noviembre de 2023.
En un comunicado, Binance dijo al FT que tiene "sistemas robustos para señalar e investigar transacciones sospechosas y tomar medidas cuando sea apropiado, incluyendo restringir cuentas en línea con nuestras obligaciones regulatorias". El periódico señaló que no hay indicios de que Binance violara la ley de sanciones al realizar o recibir transferencias de individuos o entidades después de que hubieran sido oficialmente sancionados.
En declaraciones a Decrypt, Binance afirmó que toma el cumplimiento en serio y rechaza el enfoque del reporte del FT.
"Las transacciones se evalúan en base a la información disponible en ese momento", señaló un portavoz del exchange, agregando que, "Ninguna de las billeteras mencionadas estaba sancionada cuando ocurrió la actividad referenciada por el Financial Times".
El portavoz también señaló que Binance ha operado bajo la supervisión de un monitor independiente desde noviembre de 2023, y que cumple con "todas las sanciones financieras relevantes". Agregaron que, "El cumplimiento y la seguridad del usuario siguen siendo nuestra máxima prioridad".
El incumplimiento de sus obligaciones bajo el acuerdo de 2023 podría resultar en que Binance enfrente más multas financieras, incluyendo una multa suspendida de $150 millones.
Como se señaló anteriormente, el acuerdo también impuso una supervisión de FinCEN por cinco años sobre Binance, con monitores que deben "supervisar las acciones correctivas", "realizar revisiones periódicas" y también "reportar a FinCEN, OFAC y la CFTC sobre sus hallazgos", según se estableció en el comunicado de prensa del Departamento del Tesoro de Estados Unidos de noviembre de 2023.
Este artículo ha sido actualizado con declaraciones de Binance.