En Resumen
- Fiscales neerlandeses pidieron a un tribunal de Róterdam declarar en bancarrota a Knaken.
- Knaken operó sin licencia de la AFM y dejó a 30.000 clientes sin acceso a fondos ni proceso de devolución claro.
- El FIOD realizó allanamientos e incautó equipos mientras MiCA endurece requisitos de licencia cripto en la UE.
Los fiscales neerlandeses están intentando forzar la quiebra de una plataforma cripto colapsada para proteger a decenas de miles de clientes que no pueden acceder a su dinero.
El Servicio de Fiscalía Pública solicitó a un tribunal de Róterdam declarar en bancarrota a Knaken Cryptohandel y a una entidad afiliada, Stichting Knaken Payments, calificando la medida como de "interés público". Knaken ha estado fuera de línea desde principios de junio, dejando a unos 30.000 clientes sin poder acceder a sus fondos.
La plataforma permitía a los usuarios intercambiar euros por criptomonedas como Bitcoin y Ethereum, así como operar y almacenar activos digitales, actividades que requieren una licencia del regulador de mercados neerlandés, la AFM, bajo las reglas cripto de la UE. Knaken nunca obtuvo una.
La empresa asegura que ha detenido sus operaciones y está en proceso de cierre, pero los fiscales señalaron que están "muy preocupados" de que el proceso no sea ordenado. Knaken ha dejado de pagar a los clientes y, según se reporta, les ha indicado que no presenten reclamaciones por daños.
Actuando a partir de advertencias de la AFM, los fiscales utilizaron su poder civil para solicitar la quiebra de una empresa en interés público. Si el tribunal acepta, un administrador designado por el tribunal tomaría el control de los activos de Knaken y decidiría qué puede devolverse a los clientes y otros acreedores. El servicio de fiscalía indicó que no participa en la forma en que un administrador gestiona ese proceso.
En paralelo, se lleva a cabo una investigación criminal por parte del Servicio de Información e Investigación Fiscal, o FIOD, sobre posibles delitos, motivada por señales de la AFM y una denuncia del regulador. El lunes, los investigadores realizaron allanamientos, incautaron laptops y teléfonos, y confiscaron activos de la empresa. No se ha arrestado a nadie. Los fiscales enfatizaron que las vías civil y penal son gestionadas por equipos separados.
Las empresas cripto se preparan para MiCA
El caso surge mientras el régimen de licencias cripto de Europa, MiCA, se endurece. Un período de transición que permitió a las empresas seguir operando bajo reglas nacionales anteriores vence el 1 de julio, tras lo cual las plataformas sin autorización ya no podrán atender legalmente a clientes de la UE, una presión que, según los analistas, reducirá un mercado en el que solo unas 200 empresas han obtenido licencias completas. Los Países Bajos cerraron su propio período de gracia hace un año.
Knaken había cortejado al público general como patrocinador de clubes de fútbol neerlandeses, como Ajax, Feyenoord y Sparta Rotterdam. Esos vínculos se deterioraron mucho antes del colapso: Ajax abandonó a la empresa después de dos meses, y Feyenoord terminó su asociación el año pasado. En sus cuentas anuales de 2024, Knaken se describió a sí misma como "financieramente vulnerable", según la emisora pública neerlandesa NOS.