En Resumen
- Una víctima demandó a JPMorgan Chase alegando que el banco permitió deliberadamente el fraude de $328 millones de Goliath Ventures.
- Delgado, CEO de Goliath Ventures, fue arrestado por fraude electrónico al destinar fondos a vacaciones y fiestas en vez de pools de liquidez.
- La demanda señaló que Chase ignoró su obligación KYC al no verificar si Goliath estaba registrada ante la CFTC.
El banco más grande de Estados Unidos ha sido involucrado en una demanda por facilitar un presunto esquema "Ponzi" cripto, según lo describió recientemente el Departamento de Justicia, con una de las víctimas de la operación argumentando que JPMorgan Chase debería haber detectado y detenido la irregularidad.
La demanda, presentada esta semana en un tribunal federal en San Francisco, alega que JPMorgan Chase permitió deliberadamente que uno de sus clientes, Goliath Ventures, ejecutara un fraude masivo de $328 millones que involucró un esquema falso de pool de liquidez cripto y apropiaciones indebidas de fondos de clientes.
El mes pasado, el operador del presunto esquema, un hombre de Florida llamado Christopher Alexander Delgado, fue arrestado por las autoridades federales por cargos de fraude electrónico y lavado de dinero.
Delgado era el CEO de Goliath Ventures, una empresa que prometía a sus clientes jugosos rendimientos mensuales sobre fondos que supuestamente se invertían en pools de liquidez —cestas automatizadas de criptomonedas alimentadas por usuarios dentro del ecosistema de las finanzas descentralizadas (DeFi) que ofrecen incentivos por bloquear tokens durante un período determinado.
Sin embargo, Delgado no envió la gran mayoría de los fondos de los clientes a pools de liquidez, según afirma el Departamento de Justicia. En cambio, presuntamente gastó el dinero en lujosas vacaciones, casas, fiestas y pagos a inversores tempranos en un esfuerzo por mantener el esquema en marcha.
Ahora, una de las víctimas del presunto esquema ha demandado a Chase, argumentando que el banco "permitió deliberadamente" que Goliath, uno de sus clientes, mezclara fondos de inversores y los utilizara para alimentar un esquema Ponzi.
La demanda señala específicamente que, dado que Goliath se describía públicamente como operador de pools de liquidez cripto, Chase debería haber verificado si la empresa estaba registrada ante la CFTC y otros reguladores.
"Como parte de su obligación de Conocer a Su Cliente, Chase podía y debía haber confirmado esto antes de aceptar la cuenta o continuar operando con Goliath", señala la demanda. "Chase sabía que no lo había hecho y, por tanto, deliberadamente hizo la vista gorda".
Un representante de JPMorgan Chase declinó comentar esta historia cuando fue contactado por Decrypt.
Notablemente, la demanda cita las opiniones escépticas frente a las criptomonedas del CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, quien calificó a Bitcoin como "un esquema Ponzi descentralizado".
"Dimon… advirtió durante años que las criptomonedas estaban siendo utilizadas para actividades fraudulentas y criminales", afirma la demanda contra el banco.rado en una demanda por un presunto "esquema Ponzi" de criptomonedas de un cliente, como lo describió recientemente el Departamento de Justicia , con uno de los afectados argumentando que JPMorgan Chase debería haber detectado y detenido la mala conducta.La demanda, presentada esta semana en un tribunal federal en San Francisco, alega que JPMorgan Chase permitió conscientemente a uno de sus clientes, Goliath Ventures, llevar a cabo un fraude masivo de $328 millones que involucraba un falso esquema de pool de liquidez de criptomonedas y malversaciones lujosas de fondos de clientes.
El mes pasado, el operador del presunto esquema, un hombre de Florida llamado Christopher Alexander Delgado, fue arrestado por las autoridades federales por cargos de fraude electrónico y lavado de dinero.
Delgado era el CEO de Goliath Ventures, una empresa que prometía a los clientes retornos mensuales lucrativos sobre fondos que supuestamente se invertían en piscinas de liquidez, cestas automatizadas y alimentadas por los usuarios de criptomonedas en el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) que ofrecen incentivos por bloquear tokens por un cierto período de tiempo.
Pero Delgado no envió la gran mayoría de los fondos de los clientes a las piscinas de liquidez, afirma el Departamento de Justicia. En cambio, supuestamente gastó el dinero en lujosas vacaciones, casas, fiestas y pagos a inversores tempranos en un esfuerzo por mantener el esquema en marcha.
Ahora, una de las víctimas de ese presunto esquema ha demandado a Chase, argumentando que el banco "permitió deliberadamente" a Goliath, uno de sus clientes, mezclar fondos de inversores y usarlos para alimentar un esquema Ponzi.
La demanda específicamente afirma que debido a que Goliath se describió públicamente como operador de una piscina de liquidez de criptomonedas, Chase debería haber confirmado si la empresa estaba registrada ante la CFTC y otros reguladores.
"Como parte de su obligación de Conocer a su Cliente, Chase podría y debería haber confirmado esto antes de aceptar la cuenta o seguir brindando servicios bancarios a Goliath", dice la denuncia. "Chase sabía que no lo había hecho y, por lo tanto, deliberadamente hizo la vista gorda".
Un representante de JPMorgan Chase se negó a hacer comentarios sobre esta historia cuando fue contactado por Decrypt.
La demanda cita notablemente las opiniones escépticas sobre las criptomonedas del CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, quien él mismo calificó a Bitcoin como "un esquema Ponzi descentralizado".
“Dimon... advirtió durante años que las criptomonedas se estaban utilizando para actividades fraudulentas y criminales”, argumenta la demanda contra el banco.