En Resumen
- El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha advertido que los delincuentes usan DeFi para transferir y lavar ganancias ilícitas.
- Aunque los delincuentes prefieren monedas fiduciarias, el informe indica que muchas aplicaciones DeFi no cumplen con las normas AML/CFT de EE. UU.
- A pesar de sus ventajas, las herramientas DeFi siguen siendo experimentales y notoriamente problemáticas para prevenir el lavado de dinero.
We do the research, you get the alpha!
El Departamento del Tesoro de EE.UU. ha advertido de que los delincuentes utilizan protocolos de financiación descentralizada (DeFi), pero ha admitido que los blanqueadores de dinero y los terroristas suelen preferir las monedas fiduciarias a las criptomonedas.
En su informe "Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance" (Evaluación del riesgo de financiación ilícita de las finanzas descentralizadas), publicado hoy, el organismo estadounidense afirma que los delincuentes de ransomware, ladrones, estafadores y otros criminales "utilizan los servicios DeFi en el proceso de transferencia y lavado de sus ganancias ilícitas".
Añadió que muchas aplicaciones DeFi no cumplen las normas estadounidenses contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT), por lo que los delincuentes se aprovechan de ellas.
Aunque el informe señalaba que "el lavado de dinero, la financiación de la proliferación y la financiación del terrorismo se producen más comúnmente utilizando moneda fiduciaria u otros activos tradicionales, en contraposición a los activos virtuales".
DeFi se refiere a la industria dentro de la criptomoneda que pretende hacer las finanzas tradicionales más automatizadas y accesibles a todos mediante aplicaciones descentralizadas.
La idea es que cosas como tomar un préstamo u obtener intereses de los ahorros sean más rápidas, accesibles y sin un costoso intermediario. Estas herramientas permiten a cualquiera conectar una wallet de criptomonedas autocustodiada a un sitio web, ejecutar operaciones u otras transacciones, todo ello sin revelar Jamás ninguna información personal identificable al proveedor o desarrollador de la herramienta.
Pero las herramientas DeFi siguen siendo experimentales, notoriamente problemáticas—especialmente cuando se trata de hackeos—y los delincuentes las han utilizado para lavar dinero sucio.
Una aplicación DeFi que saltó a los titulares el año pasado fue el "mezclador de monedas" Tornado Cash. En un controvertido movimiento el pasado agosto, el Departamento del Tesoro sancionó la herramienta porque supuestamente la utilizaban hackers norcoreanos.
El grupo Lazarus, patrocinado por el Estado, utilizó Tornado Cash—que permite enviar y recibir Ethereum de forma anónima—para lavar más de 96 millones de dólares después de hackear el protocolo blockchain Harmony Bridge, según los analistas de blockchain.
Políticos, empresas de criptomonedas y grupos de presión del sector se han quejado de las sanciones—alegando que toman el derecho de las personas a la privacidad financiera. Dado que las redes blockchain son públicas y transparentes, las transacciones que se producen en ellas son fáciles de rastrear. Por tanto, deben existir herramientas que permitan que dichas transacciones gocen de la misma privacidad que los intercambios en efectivo, argumentan sus defensores.
El Departamento del Tesoro añadió además en su informe del jueves que estaba trabajando para mejorar su marco ALD/CFT en el mundo de las criptomonedas y que "colaboraría con el sector privado para apoyar la innovación responsable en el espacio DeFi."