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La fiscal general de Nueva York, Letitia James, ha ordenado hoy a dos "plataformas de préstamos de criptomonedas no registradas" en el estado que cesen todas sus operaciones, al tiempo que ha exigido a otras tres que entreguen a su oficina información sobre sus operaciones.
"Las plataformas de criptomonedas deben cumplir la ley, como todo el mundo, por lo que ahora estamos ordenando a dos empresas de criptomonedas que cierren y obligando a otras tres a responder a las preguntas inmediatamente", dijo James en un comunicado de prensa.
La Fiscal General de Nueva York no nombró a los prestamistas de criptomonedas en el comunicado, y los nombres de las empresas fueron redactados en las cartas que las acompañan. Sin embargo, una de las cartas lleva el nombre de archivo "Nexo Letter", mientras que la otra se llama "Celsius Letter", lo que sugiere que Nexo y Celisus Network son dos de las empresas que están en el punto de mira del NYAG. Por el momento, no está claro qué otros tres prestamistas de criptomonedas están siendo investigados.
Los representantes de Celsius no respondieron inmediatamente a la solicitud de comentarios de Decrypt. Un portavoz de Nexo dijo a Decrypt: "Nexo no está ofreciendo su producto Earn y Exchange en Nueva York, por lo que no tiene mucho sentido estar recibiendo un C&D por algo que no estamos ofreciendo en NY de todos modos. Sin embargo, nos pondremos en contacto con la fiscal general de Nueva York, ya que se trata de un caso claro de confusión de los destinatarios de la carta. Utilizamos el geobloqueo basado en la IP".
Sin embargo, la NYAG dijo hoy que "los productos de préstamo de moneda virtual en cuestión en las acciones de hoy prometen una tasa de rendimiento fija o variable a los inversionistas, y afirman entregar esos rendimientos por, entre otras cosas, el comercio con, o más préstamos de esos activos virtuales".
El NYAG dijo que estas plataformas ofrecen "cuentas con intereses" y, como tales, entran en la categoría de valores, según la Ley Martin de Nueva York. Aprobada en 1921, la Ley Martin otorga al NYAG amplios poderes para investigar presuntos fraudes de valores.
El anuncio de hoy indica que estas empresas están ofreciendo valores sin registrarse en la Oficina del Fiscal General.
Los prestamistas de criptomonedas, bajo escrutinio
Tanto BlockFi como Celsius, dos populares servicios de préstamo de criptomonedas, se han visto afectados por las recientes medidas reguladoras.
El regulador financiero del estado de Kentucky prohibió el mes pasado a Celsius "solicitar o vender" las cuentas de interés de la empresa en el estado. Los reguladores del estado afirman que las cuentas de interés de Celsius son productos de valores y deben registrarse como tales.
Los estados de Nueva Jersey y Alabama también han presentado órdenes de cese y desistimiento contra Celsius. La Junta de Valores del Estado de Texas también ha ordenado a Celsius que comparezca en una audiencia administrativa en febrero del próximo año.
BlockFi se ha enfrentado a retos similares. Los reguladores de los estados de Nueva Jersey, Texas, Vermont y Kentucky presentaron órdenes de cese y desistimiento contra la empresa de criptomonedas a principios de este año. El estado de Alabama también ha emitido una orden de exhibición de causa contra BlockFi.
Aunque el NYAG puede ir por detrás de los reguladores de otros estados en las acciones emprendidas contra estas empresas, este no es el primer enfrentamiento de Letitia James con una empresa de criptomonedas.
James dirigió una investigación de dos años sobre el proveedor de stablecoin Tether y el criptointercambio Bitfinex por encubrir supuestamente pérdidas de $850 millones de dólares.
En febrero, las dos empresas de criptomonedas recibieron la orden de interrumpir sus operaciones en el estado de Nueva York.
En ese momento, James dijo: "Estamos poniendo fin al comercio de monedas virtuales de Bitfinex y Tether en Nueva York después de que las empresas encubrieran alrededor de $850 millones de dólares en pérdidas en todo el mundo y engañaran al mercado exagerando las reservas."
Nota del editor: Esta historia se actualizó después de la publicación para incluir los comentarios de Nexo y para proporcionar detalles adicionales sobre las acciones de aplicación anteriores tomadas contra las empresas de préstamos de criptomonedas.