Tips

  • La firma forense de Blockchain, CipherTrace, quiere expandir su negocio a los bancos centrales.
  • Una nueva iniciativa tiene como objetivo ayudar a los bancos centrales a lanzar sus propias monedas digitales de forma segura, privada y conforme a la normativa.
  • CipherTrace, financiada por DARPA, ya trabaja con bancos y gobiernos de todo el mundo.

La empresa forense de Blockchain, CipherTrace, ha puesto en marcha una nueva iniciativa destinada a garantizar que las monedas digitales de los bancos centrales sean privadas, de uso seguro y estén libres de blanqueo de dinero, financiación del terrorismo y otros vínculos ilícitos.

Desde la introducción de la Libra de Facebook en 2019 y la presentación por parte de China de una versión digital del yuan, las instituciones financieras han sentido la presión de explorar los activos digitales emitidos por los bancos. Según John Jeffries -analista financiero jefe del banco central CipherTrace- las monedas digitales tienen varias ventajas ya que proporcionan a los bancos un control inmediato sobre sus políticas monetarias y reducen los costos de gestión del efectivo.

También existe un gran temor entre los bancos centrales, dice, de que Libra o el yuan digital de China puedan convertirse potencialmente en monedas de reserva por defecto o ganar demasiada influencia económica. Por el momento, el 80% de los bancos centrales del mundo, incluyendo el Reino Unido, Francia, India y Rusia, ya están trabajando en planes para una moneda digital emitida por los bancos.

CipherTrace, inicialmente financiado por DARPA y el Departamento de Seguridad Nacional de los Estados Unidos, cree que la mayoría de los bancos emitirán una CBDC en los próximos cinco años. Y su nueva iniciativa tiene como objetivo habilitar estas monedas con "mecanismos personalizables", de modo que puedan ser confiables tanto para instituciones financieras, como para organismos gubernamentales y consumidores por igual.

Pero equilibrar el cumplimiento de la seguridad y la privacidad no es una hazaña pequeña.

En una entrevista con Decrypt, Jeffries explicó que los CBDC no deben utilizarse para espiar a los usuarios, y que será fundamental defender la privacidad de los consumidores y, al mismo tiempo, proteger tanto a las personas como a las instituciones de los daños causados por actividades ilícitas.

"Los análisis de blockchains tienen el poder de identificar actividades ilícitas que no deben permanecer en el anonimato, permitiendo así la privacidad por defecto para todas las demás transacciones", dijo. "Los CBDC habilitados para la privacidad deberían estar diseñados para proteger los detalles [reveladores] y sólo permitir a las autoridades ver los detalles de las transacciones grandes o sospechosas", dijo Jeffries.

Para lograr la privacidad por defecto, Jeffries dijo que los CBDC deberían tener un modo "protegido", pero los consumidores también deberían poder revelar sus datos por motivos fiscales, así como demostrar la custodia. Explicó que los gobiernos y las fuerzas del orden sólo deberían estar autorizados a solicitar el acceso a los detalles de las transacciones para investigaciones jurídicas legítimas mediante citación o tratado de asistencia jurídica mutua (MLAT).

En otras palabras, las transacciones sólo deben ser desprotegidas por los reguladores y las autoridades financieras cuando el análisis de la blockchain revele que los activos digitales han sido utilizados en actos ilegales, según Jeffries. Los reguladores pueden utilizar la supervisión del perfil de riesgo para identificar qué empresas y carteras de activos digitales están participando en actividades ilícitas antes de desenmascarar las transacciones, dijo.

CipherTrace ya está tratando de establecer estrechas relaciones de trabajo con bancos de todo el mundo. El mes pasado, lanzó "Armada", una herramienta creada para identificar los riesgos asociados a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y evitar que los bancos se conviertan en participantes desconocidos en esquemas financieros ilegales.

Según la firma de análisis, los bancos ya procesan sin saberlo 2.000 millones de dólares en transacciones relacionadas con criptomonedas cada año.