Argentina: Banco Central Solicita Datos Personales de Traders de Criptomonedas a Instituciones Financieras

El Banco Central de Argentina está solicitando a todas las instituciones bancarias del país, que envíen información sobre aquellos clientes sobre los cuales se tenga conocimiento de que han realizado alguna operación con criptomonedas, o tengan criptomonedas dentro de su patrimonio.

La medida sería la concresión de un plan del actual presidente Alberto Fernandez para controlar la salida de capital y la constante devaluación del peso argentino (la moneda oficial del país) que ya ha perdido un 10% en lo que va de año. Durante la gestión del presidente anterior, Mauricio Macri, la moneda nacional perdió cerca de un 84% de su valor en sus cuatro años de mandato.

Según información compilada por el diario Infobae, el área regulatoria del Banco Central está exigiendo que los bancos declaren el CUIT, el domicilio, el número y tipo de cuenta de aquellos usuarios asociados de alguna forma a tenencias de criptomonedas. Piden igualmente información sobre los nombres autorizados para operar dichas cuentas.

De acuerdo con una nota compartida por una asociación bancaria, el Banco Central esta exigiendo a las instituciones financieras, cualquier “información que permita identificar a los clientes que posean cuentas para tenencia de criotpoactivos (sic) o que hayan declarado o se tenga conocimiento que realizan cooperaciones de compra y/o venta y/o gestión de pagos mediante/de criptoactivos”. Los bancos tenían hasta ayer 7 de abril para enviar la información exigida.

La decisión no es nueva. Durante años, los argentinos han tenido que buscar soluciones para resguardar su patrimonio, y el uso del dólar norteamericano se ha convertido en una suerte de estándar informal para la determinación de precios y otras operaciones. Ante las restricciones gubernamentales para el acceso de divisas, el precio del dólar paralelo —conocido como dólar blue, un dólar que se comercia saltando las restricciones legales— se ha asentado como un indicativo del poder adquisitivo del peso argentino.

Pero inclusive el dólar físico escasea y es confiscable, por lo que un nicho cada vez mayor de personas en Argentina han recurrido al trading y hodling de criptomonedas como una forma alternativa de resguardar su valor al estar cotizadas en dólares y en mercados menos restringidos.

Por ejemplo, Bitcoin es muy popular en el país, pero quienes no son amigos de la volatilidad de los precios de la criptomoneda se han decantado por DAI —una stablecoin descentralizada y anclada al dólar. Este token tiene una comunidad muy fuerte de usuarios en Argentina, e inclusive ha llegado a comerciarse con primas altas frente al dólar físico.

Como Decrypt informó anteriormente, el gobierno de Argentina ya tiene tiempo intentando controlar el creciente ecosistema de las criptomonedas. En Mayo del año pasado, la Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina comenzó a presionar por controles más estrictos sobre el comercio de Bitcoin y otras Criptomonedas.

"En los últimos tiempos se observa un incremento de las operaciones realizadas a través de activos virtuales", dijo el presidente de la UIF, Carlos Alberto Cruz, en un comunicado. Estas transacciones "podrían estar siendo efectuadas por personas que pretenden soslayar los estándares internacionales y evitar el sistema preventivo de lavado de activos", dijo.