Estafas Cripto con IA Alcanzan Récord de $17.000 Millones en Pérdidas Durante 2025: Chainalysis

En 2025, las estafas cripto se volvieron más rápidas, más convincentes y más rentables, ya que la inteligencia artificial y las tácticas de suplantación llevaron las pérdidas estimadas a un récord de $17.000 millones, según un nuevo informe de la firma de análisis blockchain Chainalysis.

El fuerte aumento refleja no solo más estafas, sino estafas más efectivas. Según el informe de Chainalysis publicado el martes, el pago promedio por estafa aumentó a $2.764 en 2025, desde $782 un año antes, un incremento del 253%.

"Sobre una base ponderada por tiempo, se obtiene una escala más rápida y una mayor credibilidad", señaló Eric Jardine, jefe de investigación de Chainalysis, a Decrypt en una entrevista. "Más del 70% de las estafas habilitadas por IA existen en el percentil 50 superior de volumen de transferencias. Estás creciendo más rápido y generando más dinero por transferencia".

Las estafas con vínculos on-chain a proveedores de IA generaron un promedio de $3,2 millones por operación, aproximadamente 4,5 veces más que las estafas sin esos vínculos, según encontró Chainalysis. El patrón está vinculado al uso de software de intercambio de rostros, deepfakes y modelos de lenguaje grandes vendidos por proveedores chinos, a menudo a través de canales de Telegram.

"Una vez que te adentras en estos escenarios tipo deepfake donde las personas se ven, para todos los efectos, como alguien que conoces o una persona de autoridad con la que has tratado antes, la credibilidad aumenta", afirmó Jardine. "Eso significa que es más probable que seas estafado, y también permite a los estafadores escalar esas operaciones de una manera realmente problemática".

La suplantación gubernamental se ha vuelto tan efectiva que las estafas que utilizan imágenes deepfake de funcionarios gubernamentales crecieron más del 1.400% en 2025, mientras los delincuentes se hacían pasar por trabajadores de agencias gubernamentales, instituciones financieras y plataformas cripto.

Una de las operaciones de phishing más expansivas se dirigió a residentes estadounidenses con alertas fraudulentas de peajes "E-ZPass", una campaña que Chainalysis rastreó hasta un grupo chino conocido como "Darcula" o la "Tríada Smishing". A pesar de la escala masiva del ataque, que envió hasta 330.000 mensajes de texto en un solo día, la infraestructura subyacente fue notablemente económica, ya que los kits sofisticados de phishing probablemente costaron a los estafadores menos de $500.

"Las estafas tienen un juego de números y una dimensión de credibilidad. Las estafas relacionales a largo plazo, como el "pig butchering", tienen una cantidad promedio estafada más alta que una estafa de sorteo de YouTube. Esencialmente estás sacrificando escala por credibilidad", agregó Jardine.

Las estafas de pig butchering son esquemas de fraude de larga duración en los que los estafadores construyen relaciones, a menudo haciéndose pasar por parejas románticas o de inversión, antes de persuadir a las víctimas de transferir sumas de dinero cada vez más grandes. Se les llama así porque los estafadores están "engordando" a las víctimas antes de estafarlas.

En diciembre, una mujer en San José, California, utilizó ChatGPT para determinar que una nueva pareja romántica era un estafador de pig butchering después de perder casi $1 millón en criptomonedas.

Las estafas de suplantación están abandonando cada vez más los exchanges centralizados por opciones de finanzas descentralizadas como DEXs, puentes DeFi y protocolos para mover su botín. Este cambio, explicó Jardine, es parte de una tendencia más amplia hacia la descentralización de las operaciones de estafa, ya que los delincuentes aprovechan la naturaleza sin permisos de estas herramientas para mantener sus fondos en movimiento.

Según Jardine, aunque el uso de IA en las estafas está creciendo, la automatización básica suele ser suficiente para mover fondos on-chain. Sin embargo, herramientas de IA más avanzadas podrían usarse "en ese punto final de reintegración" para crear cuentas de exchange falsas y que cumplan con KYC en masa, ayudando a los estafadores a convertir el dinero en monedas tradicionales.

Esa capacidad de automatizar y escalar el paso final de cobrar ayuda a sostener los aspectos físicos de las operaciones de estafa que se han establecido en partes del sudeste asiático.

En los últimos años, los llamados complejos de estafa han surgido en Myanmar y Camboya, convirtiendo el "pig butchering" en una industria masiva alimentada por la trata de personas y el trabajo forzado. Estas operaciones, a menudo dirigidas por redes del crimen organizado chino, utilizan canales especializados de lavado para convertir criptomonedas robadas en activos de lujo. La escala de esta crisis se subrayó en diciembre cuando el Departamento de Justicia de Estados Unidos se movió para cerrar dominios vinculados a un importante complejo en Myanmar.

"Estos casos demuestran la escala de las operaciones modernas de estafa de criptomonedas y su creciente integración con el crimen organizado tradicional", señaló Chainalysis en el informe. "También revelan el costo humano de estos esquemas, que explotan tanto a las víctimas financieras como a las personas traficadas obligadas a operarlos, en sí mismo un crimen indescriptible".