La Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) ha aconsejado a los profesionales financieros que apliquen una "escrutinio riguroso" al recomendar productos complejos o riesgosos como las criptomonedas.
En un nuevo boletín, la SEC recomendó que los profesionales financieros comprendan completamente los riesgos asociados con ciertos productos de inversión, incluidas las criptomonedas o "valores de activos criptográficos", en el lenguaje de la agencia, antes de ofrecer productos y servicios relacionados.
La SEC señaló que algunos productos poseen complejidades adicionales o características de riesgo que pueden dificultar que las empresas y los expertos financieros comprendan completamente sus términos, características y riesgos.
Como resultado, argumenta la agencia, puede resultar difícil establecer una base razonable para creer que estos productos "están en el mejor interés de los inversores minoristas".
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"Ejemplos de productos donde puede ser necesaria una mayor escrutinio incluyen, entre otros, productos negociados en bolsa inversos o apalancados, inversiones negociadas con margen, derivados, valores de activos criptográficos, acciones de centavo, colocaciones privadas, valores respaldados por activos, productos negociados en bolsa vinculados a la volatilidad y notas convertibles inversas", dijo la SEC.
Las recomendaciones de la SEC sobre criptomonedas
Lo que esto significa en la práctica es que, aparte de tener una comprensión real de los productos de inversión que ofrecen, la SEC quiere que las empresas y los profesionales financieros adquieran información sobre el inversor minorista para concluir que un producto complejo o riesgoso es realmente adecuado para ellos.
Dependiendo del producto, esta información puede incluir si el inversor minorista tiene un objetivo comercial específico que sea consistente con la descripción del producto y / o tiene la capacidad de tolerar un mayor riesgo de pérdida financiera.
Sin embargo, tener tal objetivo o capacidad no implica automáticamente que el producto sea lo mejor para el inversor minorista, agregó la SEC.
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Según la agencia, las empresas y sus profesionales financieros aún deben tener "una base razonable" para creer que, en función de todos los hechos y circunstancias relevantes, la inversión es lo mejor para el inversor minorista.
La publicación del boletín del personal llega poco después de que la SEC presentara cargos contra la casa de cambio de criptomonedas Bittrex, acusando a la compañía con sede en Seattle de no cumplir con la ley de valores.
Según la denuncia, Bittrex no se registró como corredor de bolsa, casa de cambio y agencia de compensación, obteniendo al menos $1.3 mil millones en ingresos ilícitos entre 2017 y 2022.
Desde que Gary Gensler asumió el cargo de presidente de la agencia hace dos años, la SEC ha presentado alrededor de 1,500 acciones de cumplimiento, que, según Gensler, también incluyeron acciones contra "el incumplimiento generalizado en los mercados de criptomonedas".
Coinbase Chief Legal Officer: The Problem With SEC's Howey Test Isn't Its Age
Coinbase Chief Legal Officer Paul Grewal discussed the "Howey Test," which the SEC uses as its yard stick for whether a crypto asset should be regulated as a security, and told Decrypt's Stacy Elliott and Dan Roberts the issue with it isn't that it's old (the case is from 1946) but how it's being applied to modern technology. Watch and make sure to subscribe to the gm podcast on Apple or Spotify.
La SEC ha enfrentado críticas de la industria de criptomonedas por su enfoque en la regulación de activos digitales. El CEO de Kraken, Jesse Powell, cuyo intercambio se vio obligado a cerrar su servicio de staking como parte de un acuerdo con el regulador, afirmó que su enfoque de "regulación por aplicación de la ley" no ayuda a la industria ni a los reguladores.
El director legal de Coinbase, Paul Grewal, también ha criticado a la SEC, argumentando que "el público no debería tener que analizar las quejas en el tribunal federal para entender lo que un regulador espera", durante la última llamada de ganancias de la compañía con los accionistas. Mientras que el CEO Brian Armstrong afirma que los intereses de Coinbase están alineados con la SEC, el intercambio ha estado intensificando los planes para expandirse fuera de los EE. UU. y recientemente obtuvo una licencia de la Autoridad Monetaria de Bermudas. "Los intereses están alineados", dijo Armstrong.
