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El CEO de Binance, Changpeng 'CZ' Zhao, ignoró las preocupaciones planteadas por los empleados de alto nivel sobre los débiles controles de conocimiento del cliente (KYC) de la empresa, en medio de un catálogo de otras deficiencias regulatorias, según una investigación de Reuters.
La agencia de noticias afirma que los altos ejecutivos de Binance -incluyendo el Jefe de Cumplimiento Samuel Lim y la ex Directora de Informes Globales de Lavado de Dinero Karen Leong- expresaron su preocupación por las débiles comprobaciones KYC de la bolsa. Tres ex empleados de Binance dijeron a Reuters que llevaron estas preocupaciones a la atención de CZ, pero él "las ignoró".
Binance lleva tiempo en el punto de mira de los reguladores de todo el mundo. Decrypt ha informado anteriormente sobre las múltiples deficiencias de cumplimiento de Binance, que han levantado la ira de los reguladores en el Reino Unido, Italia, Malasia, Singapur y muchas otras jurisdicciones. La investigación de Reuters abarca muchas de estas jurisdicciones y ha arrojado luz sobre algunos de los trabajos internos detrás de la relación del intercambio con los reguladores.
Reuters también descubrió que algunos miembros del personal de Binance -incluidos Leong y Lim- eran conscientes de que los procedimientos KYC de Binance no eran rigurosos.
En un mensaje enviado a mediados de 2019, Leong dijo que CZ no quería "ningún KYC". Leong también mencionó el mantra "Reducir KYC. Aumentar los límites. BEST COMBO", en el mismo mensaje. Lim, por su parte, habría expresado sus dudas sobre el plan de CZ de entrar en el mercado " fiat-a-crypto ". "Maldita sea, ¿por qué tocar el dinero fiduciario si no queremos cumplir? Qué ironía, LOL. Quédate con las criptomonedas. Jizzus".
Malta
Los problemas regulatorios de Binance comienzan en Malta.
En octubre de 2018, Binance notificó a los reguladores de Malta su intención de solicitar una licencia. Reuters informa que CZ "se puso nervioso" por las reglas contra el lavado de dinero y las normas de divulgación financiera del país. En 2019, el intercambio decidió no seguir buscando una licencia.
Una declaración pública del regulador maltés, con fecha del 21 de febrero de 2020, confirmó que Binance "no estaba autorizada" para operar en el país. Sin embargo, Binance siguió diciendo a sus clientes que su acuerdo de términos de uso se regía por las leyes maltesas, según Reuters.
Alemania
Y en Alemania, la policía y los abogados que representaban a más de 30 víctimas de presuntos fraudes enviaron a Binance "docenas de cartas", según la investigación de Reuters.
Según una asociación con una empresa de servicios financieros registrada en Alemania, CM-Equity, Binance acordó adoptar una diligencia debida mejorada sobre un usuario si depositaba más de 10.000 euros (11.000 dólares) en una sola transacción.
En junio de 2021, Binance envió a CM-Equity una versión revisada de esta norma, en la que el umbral de la diligencia debida reforzada se disparaba hasta los 100.000 dólares.
Entre mayo y julio de 2021, Binance recibió 44 cartas en las que se solicitaba información sobre transacciones por valor de al menos 2 millones de euros. La policía alemana, los fiscales y los bufetes de abogados decían colectivamente que estos fondos habían sido robados y blanqueados a través del intercambio. Binance dijo que no podía ayudar, según Reuters.
Es más, la policía federal alemana pidió a Binance información sobre dos hombres "sospechosos de ayudar a un pistolero islamista que mató a cuatro personas en Viena en noviembre de 2020".
Una carta de la policía de Alemania supuestamente encontró que uno de estos individuos hizo transacciones "no especificadas" en Binance.
Binance y la Polémica internacional
En otras partes del mundo, los reguladores de Holanda y Japón han emitido advertencias a los clientes sobre el intercambio. Los reguladores de Italia y las Islas Caimán han dicho que Binance no tiene licencia para operar en sus respectivos países.
Binance se enfrentó a una acción de ejecución en Malasia por operar ilegalmente en el país, según los reguladores malayos.
El Reino Unido también ha emitido una advertencia a los consumidores sobre Binance, y después de decir que el intercambio "no era capaz" de ser regulado, Binance anunció que estaba tratando de arreglar su relación con la FCA. Hasta la fecha, no hay pruebas que sugieran que Binance esté en la lista blanca de la FCA.
Binance también retiró recientemente su solicitud de licencia en Singapur. Un mes antes, los reguladores de la ciudad-estado pusieron el intercambio en su lista de alerta de los inversores.
Desde entonces, Binance ha anunciado un memorando de entendimiento con la Autoridad del Centro de Comercio Mundial de Dubai. En diciembre del año pasado, CZ también se reunió con el Ministro Principal de Gibraltar, Fabian Picardo, quien describió al CEO de Binance como un "visionario".
Decrypt ha preguntado anteriormente a Binance sobre sus planes para posibles licencias, pero la empresa aún no ha respondido a nuestras peticiones.