Ante la creciente presión de los reguladores de todo el mundo, el CEO de Binance, Changpeng "CZ" Zhao, ha escrito una carta abierta en la que argumenta que "las regulaciones claras son fundamentales" para el crecimiento continuo de la industria de las criptomonedas. También se ha comprometido a que Binance localice las operaciones para "cumplir con las regulaciones locales".
“I believe a well-developed legal and regulatory framework in the long term will be a solid foundation that truly makes crypto essential in everyone’s daily life.”
Read @cz_binance’s letter to the community as #BinanceTurns4 ⬇️https://t.co/jtPhs8ymei
— Binance (@binance) July 7, 2021
Sus comentarios llegan en un momento en el que Binance se enfrenta a una creciente atención por parte de los reguladores de todo el mundo—desde el Reino Unido hasta Japón, y desde Tailandia hasta las Islas Caimán.
Las peticiones de regulación de CZ
CZ dijo que la mayor adopción de criptomonedas a nivel mundial da lugar a la necesidad de "marcos regulatorios más claros en los diferentes países."
De acuerdo con su última publicación en el blog, no cree que esto sea algo malo. "Más regulaciones son, de hecho, signos positivos de que una industria está madurando, porque esto sienta las bases para que una población más amplia se sienta segura de participar en cripto."
CZ también se tomó el tiempo de flexibilizar el equipo de cumplimiento de Binance. Menciona al ex secretario ejecutivo del GAFI, Rick McDonell, y al ex jefe de la delegación canadiense ante el GAFI, Josee Nadeau, por su nombre. Hoy mismo, Binance también ha anunciado la contratación de un nuevo director de cumplimiento, Jonathan Farnell, anteriormente de eToro.
Afirmando que "el cumplimiento es un viaje", CZ afirmó que Binance pretende localizar sus operaciones para cumplir con las regulaciones locales, y que está "comprometida con el cumplimiento de las normas locales apropiadas dondequiera que operemos."
Las continuas peleas de Binance con los reguladores internacionales
Varios reguladores han emitido advertencias a los consumidores relacionadas con Binance.
El viernes de la semana pasada, la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) dijo que Binance, el Grupo Binance y Binance Holdings Limited no están registrados, licenciados, regulados o autorizados en la jurisdicción.
El mismo día, la Comisión de Bolsa y Valores tailandesa presentó una denuncia penal contra Binance por operar supuestamente sin licencia.
Esa misma semana, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido emitió una advertencia al consumidor sobre Binance Markets Limited, una entidad británica adquirida por Binance para operar lo que sería una plataforma de criptomonedas a medida para los clientes del Reino Unido.
En declaraciones a Decrypt, la FCA afirmó tener "problemas" con el enfoque de la empresa sobre los riesgos de lavado de dinero. En el Reino Unido, las empresas de criptoactivos están obligadas a registrarse en la FCA y estarían bajo la supervisión de la autoridad en cuanto a la normativa contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El mes pasado, la Agencia de Servicios Financieros de Japón se sumó a la advertencia de que Binance estaba operando sin licencia en el país.
Ya en julio de 2020, Binance fue acusada de operar sin licencia en Malasia. Cinco meses antes, Malta dijo que Binance tampoco tenía licencia para operar dentro de sus fronteras.
¿Dónde está la oficina central de Binance?
En medio de la petición de claridad por parte de CZ, Binance aún no ha aclarado exactamente dónde tiene su sede, ni cómo opera en determinadas jurisdicciones.
Después de que la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán dijera que Binance no está registrada, licenciada, regulada o autorizada en la jurisdicción, Binance dijo que tenía "entidades constituidas bajo las leyes de las Islas Caimán que realizan actividades permitidas por la ley."
Decrypt pidió a Binance que detallara exactamente qué entidades tenía en las Islas Caimán, y que detallara qué actividades realizaban bajo qué leyes, pero la plataforma declinó hacer más comentarios.
Más ampliamente, CZ ha insistido en que todo el mundo tiene una definición diferente del término "oficina central". Dijo a Decrypt que cuando la gente piensa en una oficina, piensa en "una oficina, una cuenta bancaria, un registro, etc. Pero hoy en día se pueden dirigir organizaciones probablemente sin nada de eso".
El problema es que la definición de la oficina de una empresa no es controvertida. Se refiere a las principales oficinas comerciales de una empresa, que suelen estar registradas legalmente como la dirección en la que se gestiona la propia empresa.
Hasta la fecha, CZ no ha confirmado dónde está la sede de Binance, y los reguladores no están satisfechos con su mantra de descentralización. La FCA del Reino Unido, por ejemplo, dijo a Decrypt que tiene un "gran problema" con la aparente falta de oficina de Binance.
"Sólo podemos actuar cuando tenemos poderes para hacerlo, así que hemos tomado lo que creemos que es un paso apropiado para proteger a los consumidores tanto como podemos", dijo un portavoz de la FCA a Decrypt.