Tips

  • BitPay debe pagar una multa al Tesoro de los Estados Unidos.
  • La Oficina de Control de Activos Extranjeros encontró aparentes violaciones de sanciones internacionales.
  • BitPay facilitó 2.101 transacciones de personas de países sancionados.

El procesador de pagos con Bitcoin, BitPay, ha acordado hoy pagar una multa de $507,375 dólares a la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de Estados Unidos ("OFAC") por 2,102 violaciones aparentes de sanciones internacionales.

De acuerdo a la OFAC, la agencia descubrió que BitPay, un portal de pagos de cripto para comerciantes en línea con sede en Atlanta, Georgia, fundado en 2011, facilitó pagos en estados-nación sujetos a sanciones estadounidenses, entre ellos Cuba, Corea del Norte, Irán y Siria, entre 2013 y 2018.

El acuerdo es otro recordatorio de que, aunque la red descentralizada de Bitcoin está por encima de la ley, las empresas de criptomonedas  como BitPaay siguen estando muy sujetas a la norma.

BitPay gestiona los pagos para los comerciantes que quieren vender bienes y servicios a cambio de criptomonedas. Cuando los clientes compran cosas en cripto, BitPay se encarga del papeleo y facilita la transacción, luego convierte ese dinero en monedas fiduciarias y lo entrega a los comerciantes.

BitPay permitió a personas de las regiones sancionadas realizar transacciones por un valor acumulado de $129.000 dólares, según la OFAC.

"Cooperamos plenamente con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y nos complace haber resuelto este asunto", dijo a Decrypt Jan Jahosky, un portavoz de BitPay. Comento que el caso "implicaba un número muy pequeño de transacciones".

La agencia del Tesoro dijo que BitPay sabía que estaba procesando pagos en países sancionados porque registraba información sobre la ubicación de los clientes que compraban cosas a los comerciantes de BitPay, como sus direcciones IP.

"BitPay no actuó con la debida precaución o cuidado para sus obligaciones de cumplimiento de sanciones cuando permitió que personas de jurisdicciones sancionadas realizaran transacciones con los comerciantes de BitPay utilizando moneda digital durante aproximadamente cinco años, a pesar de que BitPay tenía suficiente información para examinar a esos clientes", dijo la OFAC en su declaración.

La multa podría haber ascendido a $620 millones de dólares, pero BitPay cooperó con la normativa, entrenó a sus empleados para que examinaran a los clientes y aplicaron medidas preventivas.

Las empresas de criptomonedas están frecuentemente en la línea de fuego de los reguladores estadounidenses. En septiembre de 2020, Paxful le dio la espalda al pueblo de Venezuela alegando sanciones estadounidenses. Y la Comisión de Mercado de Valores de EE.UU. ha denunciado a docenas de empresas por realizar ICOs (ventas de tokens) no registradas antes de su lanzamiento a los inversores estadounidenses.

Es de gran preocupación para las empresas de criptomonedas la propuesta de la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) de obligar a las empresas de criptomonedas a regular las transacciones de las carteras de criptomonedas centradas en la privacidad.

Aunque el Presidente de EE.UU., Joe Biden, congeló la elaboración de normas federales al asumir su cargo, está claro que el gobierno de EE.UU. está cerrando las lagunas legales lo más rápido posible.