Los organismos de vigilancia de los consumidores de la Cámara de Representantes de Estados Unidos creen que el fraude relacionado con las criptomonedas es un problema masivo.
El representante Raja Krishnamoorthi—presidente del Subcomité de Política Económica y del Consumidor del Comité de Supervisión y Reforma de la Cámara de Representantes—envió el martes cartas a las plataformas de intercambio de criptomonedas de criptomonedas más grandes de Estados Unidos, solicitando "información y documentos" que muestren cómo está trabajando cada empresa para "combatir el fraude relacionado con las criptomonedas".
El comité forma parte de la Cámara de Representantes de EE.UU., que constituye el Congreso junto con el Senado de EE.UU. y puede presentar y debatir proyectos de ley y otras medidas legislativas, incluidas las leyes que regulan las criptomonedas.
Coinbase, FTX, Binance U.S., Kraken y KuCoin recibieron una carta de cuatro páginas en la que se solicitaban "todos los documentos" relacionados con el fraude de las criptomonedas desde 2009—así como respuestas a cinco preguntas—para el 12 de septiembre.
Las cartas son prácticamente idénticas, y cada una de ellas argumenta que "las criptomonedas se han convertido en el medio de pago favorito de los estafadores, así como en su cebo preferido para las víctimas incautas".
"Dada la creciente popularidad de las criptomonedas tanto como forma de pago como de inversión, me preocupa el rápido crecimiento del fraude y el abuso de los consumidores", escribió Krishnamoorthi.
Citando una cifra de la Comisión Federal de Comercio (FTC), Krishnamoorthi estima que el fraude con criptomonedas estafará a las víctimas la enorme cantidad de $1,000 millones sólo en 2022.
"También me preocupa la aparente falta de acción por parte de los intercambios de criptomonedas para proteger a los consumidores que realizan transacciones a través de sus plataformas", escribió en sus cartas.
Krishnamoorthi pregunta a Coinbase: "¿Qué mecanismos, como un seguro que cubra el fraude u otros actos delictivos, tiene Coinbase para garantizar que las personas perjudicadas al utilizar sus servicios sean recompensadas?" También pide información sobre lo que el gobierno federal podría hacer para ayudar a los intercambios de criptodivisas a combatir el fraude y las estafas.
El Comité de la Cámara de Representantes también envió cartas similares al Departamento del Tesoro de EE.UU., a la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas, a la FTC y a la Comisión de Valores y Bolsa (SEC).
En su correspondencia, Krishnamoorthi pide a las agencias gubernamentales sugerencias de regulación y política, así como sus opiniones sobre si las criptomonedas deben ser definidas como "productos básicos, valores, o ambos."
Si bien puede haber habido incertidumbre en torno a la posición del gobierno de Estados Unidos sobre las criptomonedas, estas cartas del Comité de la Cámara sugieren que el gobierno federal quiere reunir pruebas rápidamente y dejar de ser un espectador en lo que algunos consideran una industria en gran medida no regulada.
Parece que se avecinan más regulaciones en Estados Unidos—y que Tornado Cash fue sólo la punta del iceberg.