Tips

  • Binance es la plataforma más grande del mundo.
  • Recientemente ha estado en el punto de mira de los reguladores de todo el mundo.

Binance, la principal plataforma de intercambio del mundo por volúmen de transacciones, está sintiendo el rigor de los organismos reguladores.

En un esfuerzo por calmar los ánimos, anunció una serie de cambios que le ayuden a cumplir mejor con la normativa local, incluyendo más medidas de restricción para los clientes que no hayan completado todos los pasos de su proceso de autentificación de usuarios.

A partir de hoy, los nuevos usuarios de la plataforma de intercambio estarán limitados a retirar diariamente 0,06 Bitcoin, o el equivalente a unos $2.000 dólares, si y sólo si han completado la Autentificación de Cuenta Básica de la plataforma. El límite anterior era de 2 BTC diarios, es decir, unos $70.000 dólares a los precios actuales.

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Las restricciones para los nuevos usuarios comenzarán a aplicarse entre el 4 y el 23 de agosto. Los que completen todos los pasos de autentificación podrán retirar hasta 100 BTC.

Binance utiliza tres niveles de autentificación del usuario. El nivel básico solicita el nombre, nacionalidad, fecha de nacimiento y dirección. Permite a la gente intercambiar rápidamente criptomonedas por otras criptomonedas, así como depositar fondos y retirar criptomonedas— además de una cantidad muy pequeña de dinero fiduciario, $300 dólares durante la duración de la cuenta.

En el nivel intermedio se pide una identificación oficial y fotografías para corroborar parte de la información proporcionada, mientras que la verificación avanzada requiere además un comprobante de domicilio en forma de factura de servicios públicos o estado de cuenta bancaria.

En conjunto, estos pasos constituyen el proceso KYC de la plataforma de intercambio, o conoce a tu cliente. KYC es un requisito de las instituciones financiers—, que tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero por parte de los delincuentes o evitar el acceso de aquellos que están en una lista de sanciones.

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Binance ha dicho con anterioridad que reforzaría el KYC. En 2019, se asoció con la empresa de tecnología reguladora IdentityMind para automatizar sus procesos de KYC y antilavado de dinero. Anteriormente se había asociado con Refinitiv en 2018 en un proceso similar.

Estas medidas constituyen una forma de combatir la reputación de Binance de facilitar a los traders la posibilidad de eludir las normas proporcionando información falsa. Los topes de retiro de dinero más restrictivos podrían tener el propósito adicional de obligar a las personas a realizar un proceso KYC más exhaustivo y a renunciar a parte de su anonimato, siempre y cuando estén operando bajo una identidad diferente.

En los últimos meses, Binance ha sido noticia sobre todo por los motivos equivocados, ya que su proyectada Binance Markets Limited, un servicio de intercambio en el Reino Unido, ha recibido una advertencia de servicio al cliente por parte del regulador de valores del país, la Autoridad de Conducta Financiera. La Agencia de Servicios Financieros de Japón advirtió en junio que la plataforma de intercambio operaba allí sin estar registrada. Y el organismo regulador de valores de Italia dijo a principios de este mes que Binance "no está autorizada a prestar servicios y actividades de inversión" en el país europeo.

El CEO de Binance, Changpeng Zhao, mejor conocido como CZ, indicó que la compañía está trabajando para superar esto, y declaró: "Binance está lista para colaborar con los organismos reguladores de todo el mundo y juntos encontrar la manera óptima de establecer un escenario justo— la protección del cliente es importante para todos nosotros."

Añadió que la empresa está buscando contratar " líderes con experiencia en regulación y cumplimiento".

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