Tips

  • El lavado de dinero a través de criptomonedas no es popular entre los criminales, según un informe.
  • Los métodos tradicionales como las mulas, los negocios de dinero en efectivo y el comercio de drogas siguen a la vanguardia.
  • Sin embargo, las criptodivisas privadas y los mercados en línea son una amenaza en ciernes.

Según un informe de la Sociedad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT), el papel de las criptomonedas en el blanqueo de dinero es exagerado e infundado, y el dinero fiduciario sigue siendo el método más utilizado para esos fines ilícitos.

El blanqueo de dinero sigue siendo una grave preocupación a nivel mundial. Las investigaciones de la Organización de las Naciones Unidas sugieren que cada año se blanquean entre 800.000 millones y 2 billones de dólares a través de canales legales. Pero las criptomonedas son sólo una pequeña parte del panorama.

"Los casos identificados de blanqueo a través de criptodivisas siguen siendo relativamente pequeños en comparación con los volúmenes de dinero en efectivo que se blanquean por métodos tradicionales", dijo SWIFT la semana pasada. La empresa proporciona una herramienta de comunicación para que los bancos se transmitan mutuamente información sobre las transacciones y se utiliza para realizar transferencias de miles de millones de dólares diariamente.

SWIFT dijo que los métodos tradicionales como el uso de mulas, hawala (uso de intermediarios), compañías de fachada, negocios de efectivo y crímenes como el comercio de drogas siguen estando a la vanguardia del lavado de dinero. Por el contrario, el uso de criptomonedas es mínimo, e incluso el uso cibercriminal de dinero digital es "poco frecuente".

Dicho esto, todavía hay algunos criminales interesados en las criptomonedas. SWIFT señaló al infame Grupo Lazarus, supuestamente dirigido por hackers norcoreanos para robar dinero, convertirlo en criptodivisas y enviarlo al país, como un importante grupo de hackers que utiliza criptomonedas por encima del dinero fiat.

Otros casos de este tipo son los de grupos de hackers no identificados en Europa que utilizan fondos robados para comprar tarjetas de débito prepagas con criptomonedas, un tipo especial de tarjeta que almacena la criptomoneda y la convierte en fiat durante una transacción, añadió el proveedor de mensajes.

Las preocupaciones en torno a las criptomonedas siguen vigentes

Sin embargo, SWIFT dijo que el uso de criptomonedas para el blanqueo de fondos bancarios robados aumentará en el futuro.

"Entre los factores favorables figura el creciente número de altcoins (criptodivisas alternativas) que se han puesto en marcha recientemente y que se centran en el anonimato total de las transacciones", señaló.

Servicios como las mezcladoras y los tumblers, herramientas en línea que mezclan transacciones en criptomonedas con transacciones legítimas para cubrir las pistas, también representan una amenaza próxima. Similar a esto es el aumento de las criptodivisas centradas en la privacidad como Monero, que ofuscan las direcciones de las transacciones y por lo tanto son difíciles de rastrear.

Otra posible herramienta para el blanqueo de dinero es la aparición de mercados en línea especializados que sólo requieren una dirección de correo electrónico para inscribirse, que podría utilizarse para convertir las ganancias ilegales de criptomonedas en activos del mundo real, como propiedades y relojes, añadió SWIFT.

Pero por ahora, los verdaderos problemas están en la moneda fiduciaria.