En Resumen
- La FIU-IND ordenó a los exchanges intensificar la vigilancia de transacciones desde Jammu, Cachemira y zonas fronterizas.
- Se exigió monitorear billeteras privadas, señaladas como posibles canales para el financiamiento del terrorismo.
- La medida superó los ITS habituales, priorizando actividad cripto incluso sin señales de alerta evidentes.
Las plataformas de criptomonedas en India han recibido instrucciones de intensificar la vigilancia de las transacciones originarias de Jammu y Cachemira y otras regiones fronterizas, como parte de un amplio impulso del gobierno para frenar el financiamiento ilícito y el financiamiento del terrorismo transfronterizo.
La advertencia, emitida la semana pasada por la Unidad de Inteligencia Financiera, o FIU-IND, instruye a los exchanges a señalar la actividad vinculada a las "billeteras privadas". La advertencia define estas como herramientas no custodiales que permiten transferencias directas de criptomonedas entre pares sin supervisión de los exchanges o custodios.
Las autoridades señalan que dichos flujos podrían ser explotados para evadir las rutas bancarias formales y ocultar vínculos con redes terroristas.
La orden llega en medio de las tensiones de larga data entre India y Pakistán sobre Jammu y Cachemira, una región que sigue siendo un punto conflictivo geopolítico y una prioridad de seguridad nacional.
Con un terreno propenso a conflictos y fronteras porosas, las agencias de inteligencia han puesto cada vez más la mira en las criptomonedas como un posible vector para el abuso financiero transfronterizo.
"Esto no es nuevo", dijo Mohith Agadi, fundador del sistema descentralizado de verificación de hechos Fact Protocol, a Decrypt. "Por lo general, escrutan las transacciones de criptomonedas en busca de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo".
"Cuando ocurren incidentes como este, lo hacen aún más rigurosamente", explicó Agadi.
La directiva en la India va más allá de los Informes de Transacciones Sospechosas (ITS) de rutina, que las empresas de criptomonedas ya están obligadas a presentar, similar a las instituciones financieras tradicionales.
Esta vez, se les ha dicho explícitamente a los exchanges que prioricen las transacciones de usuarios en ubicaciones fronterizas, incluso sin banderas rojas evidentes.
Un ejecutivo de la industria citado por The Economic Times advirtió que las criptomonedas de privacidad como "Monero y Zcash" podrían complicar los esfuerzos de aplicación.
Una vez convertidas, "tales transacciones no dejarían un rastro que las agencias de aplicación de la ley de la India puedan rastrear fácilmente", dijo la fuente.
Agadi, haciendo referencia a una operación histórica de EE. UU. en 2020 que incautó más de 300 cuentas de criptomonedas, múltiples sitios web y millones de dólares vinculados a ISIS, al-Qaeda y Hamas, señaló que si bien los grupos terroristas han explotado los criptoactivos, la misma tecnología "a menudo se convierte en su perdición".
El ejecutivo dijo que con los marcos y herramientas adecuados, es posible "encontrar un equilibrio entre la privacidad y la seguridad", utilizando Web3 no para habilitar el terrorismo, sino para combatirlo.
La investigación de la India se produce en un momento en que las agencias de aplicación de la ley a nivel mundial intensifican la vigilancia del terrorismo financiado con criptomonedas.
Editado por Stacy Elliott.
