En Resumen
- ASIC presentó una demanda contra Binance Australia por clasificar erróneamente a clientes minoristas como mayoristas.
- Binance no otorgó protecciones legales esenciales, exponiendo a clientes a productos derivados riesgosos.
- En abril, ASIC canceló la licencia de Binance tras errores en la clasificación de clientes y fallas en cumplimiento regulatorio.
La Comisión de Bolsa y Valores de Australia (ASIC) ha iniciado procedimientos legales contra Binance Australia Derivatives, acusando a la plataforma de clasificar erróneamente a inversores minoristas y negarles protecciones esenciales para el consumidor.
Entre julio de 2022 y abril de 2023, Binance clasificó a más de 500 clientes minoristas —83% de su base de clientes en Australia— como inversores mayoristas, según el comunicado de la agencia.
El error privó a estos inversores de protecciones legales cruciales bajo las leyes financieras australianas y los expuso a productos financieros de alto riesgo, señaló el regulador el miércoles.
Bajo las regulaciones australianas, los clientes minoristas tienen derecho a protecciones al consumidor como una Declaración de Divulgación del Producto (PDS), una Determinación del Mercado Objetivo (TMD), y acceso a un sistema interno de resolución de disputas.
El PDS detalla los términos, beneficios y riesgos de los productos financieros, y un TMD asegura que los productos solo se ofrezcan a audiencias apropiadas.
ASIC alega que Binance no proporcionó estas salvaguardas, permitiendo que los clientes operaran con productos derivados del ecosistema cripto especulativos y complejos sin el apoyo adecuado.
El regulador australiano afirma que Binance violó múltiples obligaciones, incluyendo su deber de operar de manera eficiente, honesta y justa bajo su licencia de servicios financieros australiana.
ASIC también acusó a la plataforma de no capacitar adecuadamente a sus empleados y descuidar las condiciones de su licencia.
También alegó que los sistemas internos de Binance no proporcionaron las protecciones requeridas para los inversores minoristas. Se informó que el exchange de criptomonedas compensó a los clientes afectados con aproximadamente $13.333 en 2023.
Our team identified a small number of Australian users who were incorrectly classed as ‘Wholesale Investors’ on Binance.
As per Australian regulation, we were required to inform these users and close any of their own derivative positions with immediate effect.
— Binance (@binance) February 23, 2023
La Vicepresidenta de ASIC Sarah Court describió los sistemas de cumplimiento de Binance como "lamentablemente inadecuados", señalando cómo la clasificación errónea expuso a los clientes a productos especulativos de alto riesgo sin las salvaguardas apropiadas.
"Los productos derivados de criptomonedas son inherentemente riesgosos y complejos, por lo que es crítico que los clientes minoristas sean clasificados correctamente", dijo Court. "Estas clasificaciones aseguran que reciban las protecciones al consumidor requeridas y la información necesaria para tomar una decisión de inversión informada".
En respuesta a estos incumplimientos, ASIC busca sanciones, declaraciones y órdenes de publicidad adversa.
En abril del año pasado, ASIC canceló la licencia de operación de Binance Australia Derivatives, después de una "revisión dirigida" de Binance que comenzó en febrero.
La revisión fue provocada después de que Binance admitiera públicamente un error de clasificación de clientes en Twitter, escribiendo "Según la regulación australiana, estábamos obligados a informar a estos usuarios y cerrar cualquiera de sus posiciones en derivados con efecto inmediato".
"Aún no ha informado estos asuntos a ASIC de acuerdo con sus obligaciones bajo su Licencia de Servicios Financieros Australiana", un portavoz de ASIC dijo posteriormente a Decrypt.
En julio de 2023, el regulador australiano supuestamente realizó búsquedas en las oficinas locales del exchange como parte de su investigación sobre el ahora extinto negocio local de derivados del exchange.
Esta demanda surge en medio del creciente escrutinio de ASIC sobre el sector de las criptomonedas. La semana pasada, la agencia multó al operador local de Kraken con $5,1 millones por ofrecer ilegalmente trading con margen a clientes minoristas.
Como parte de sus iniciativas regulatorias, ASIC introdujo el documento de consulta INFO-225 este mes. Los comentarios públicos se recopilarán hasta febrero de 2025, con una guía actualizada programada para su publicación más adelante en el año.
Editado por Stacy Elliott.