En Resumen
- En una operación a gran escala en toda Alemania, los reguladores financieros y las agencias de aplicación de la ley han confiscado casi €250.000 (unos $279.000) en efectivo y cerrado 13 cajeros automáticos de criptomonedas que operaban sin la debida autorización.
- La Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) anunció los resultados de este esfuerzo coordinado, destacando las preocupaciones sobre los riesgos de lavado de dinero asociados con los exchanges de criptomonedas no regulados.
- La operación, que involucró la colaboración entre BaFin, la policía local y el Bundesbank alemán, se centró en 35 ubicaciones en todo el país y refleja las crecientes tensiones entre los defensores de las criptomonedas y los organismos reguladores.
Nota del editor: Este artículo ha sido actualizado para corregir la cantidad incautada.
En una operación a gran escala en toda Alemania, los reguladores financieros y las agencias de aplicación de la ley han confiscado casi €250.000 (unos $279.000) en efectivo y cerrado 13 cajeros automáticos de criptomonedas que operaban sin la debida autorización.
La Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) anunció los resultados de este esfuerzo coordinado el martes, en un comunicado que destacaba las preocupaciones sobre los riesgos de lavado de dinero asociados con los exchanges de criptomonedas no regulados.
La operación, que involucró la colaboración entre BaFin, la policía local y el Bundesbank alemán, se centró en 35 ubicaciones en todo el país. Los cajeros automáticos incautados se utilizaban principalmente para negociar Bitcoin y otras criptomonedas, operando fuera del marco regulatorio diseñado para prevenir delitos financieros.
La represión refleja las crecientes tensiones entre los defensores de las criptomonedas y los organismos reguladores. Si bien las criptomonedas ofrecen beneficios potenciales como la inclusión financiera y la innovación tecnológica, también presentan desafíos para los reguladores que intentan mantener la supervisión y prevenir actividades ilícitas.
Cajeros automáticos de criptomonedas y la ley
La acción en Alemania forma parte de una tendencia más amplia de mayor escrutinio sobre las operaciones de criptomonedas en todo el mundo. Algunos operadores de cajeros automáticos de Bitcoin se oponen ideológicamente a cumplir con la regulación de Bitcoin, argumentando que fue introducida como una tecnología anti-control individualista.
Un operador anónimo de cajeros automáticos de Bitcoin que anteriormente optó por desactivar su máquina en lugar de cumplir con las regulaciones de Conozca a su Cliente o Know Your Customer (KYC) y prevención de lavado de dinero (AML) le dijo a Decrypt que la respuesta a una mayor regulación debería ser "crear nuevas tecnologías y mejorar las existentes para que el uso de Bitcoin/cripto entre pares sea lo más simple e irrastreable posible, dificultando e ineficaces los intentos de control."
El operador sugirió además que el control estatal solo es factible cuando los puntos de entrada, como las actividades comerciales, son limitados e identificables. Sin embargo, plantearon que la adopción generalizada de transacciones entre pares entre los usuarios podría hacer que dicho control sea ineficaz.
"Si trabajas en una tecnología que le quita poder al estado, este último pondrá obstáculos en tu camino", argumentaron. "Si no lo hiciera, significaría que estamos haciendo algo mal".