Tips
- La legitimidad y la competencia de los gobiernos y reguladores han sido cuestionadas después de que los Archivos de la FinCEN expusieran la corrupción sistémica.
- La industria de las criptomonedas ha condenado la falta de progreso en la lucha contra el crimen financiero.
- Algunos expertos han enfatizado cómo la tecnología blockchain puede ayudar a abordar las deficiencias internacionales.
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La industria cripto ha denunciado las fallas de los gobiernos y los reguladores después de que los Archivos FinCEN expusieran la corrupción mundial masiva y un ambiente regulatorio desdentado.
Los mayores bancos y centros financieros del mundo han sido implicados en una letanía de escándalos, incluyendo el de HSBC que supuestamente movió millones de fondos robados, y el de Londres que supuestamente dio a los mafiosos rusos un refugio seguro para su dinero sucio. Los expertos en criptomonedas se han dado cuenta, criticando los fundamentos del sistema financiero mundial.
"Lo que se cuestiona hoy en día es la legitimidad e incluso la competencia de los gobiernos y reguladores", dijo a Decrypt Juan Llanos, ejecutivo de cumplimiento y asesor de la firma de criptomonedas Juan Llanos Advisors.
Llanos añadió que los Archivos FinCEN fueron "el resultado de un fallo sistémico global que tiene que ver con un diseño pobre, incentivos distorsionados y nuestra naturaleza humana defectuosa".
Ser regulado por un sistema roto
Con la fe en la integridad de los reglamentos y su aplicación aparentemente alcanzando un nuevo mínimo, los entusiastas de las criptomonedas han trazado una línea en la arena entre su campo y las finanzas tradicionales.
"Que se jodan los bancos, entra en Bitcoin", tuiteó Pavol Rusnak, cofundador y CTO de Satoshi Labs.
Esta frustración también muestra una pérdida de paciencia. Antes de los Archivos FinCEN, otras grandes filtraciones financieras como los Panama Papers y los Paradise Papers hicieron obvio que el crimen financiero era desenfrenado, sin embargo no ha habido suficiente progreso en lo que respecta a mantener el dinero sucio fuera del sistema.
"El punto principal es aplicar el derecho penal a los criminales, independientemente de si trabajan en grandes instituciones o no", dijo Ingo Fiedler, co-fundador del Blockchain Research Lab, a Decrypt.
"Las multas que los bancos tuvieron que pagar por los escándalos de lavado de dinero del pasado fueron usualmente menores que las ganancias que los bancos hicieron al procesar los flujos ilícitos", agregó Fiedler, diciendo que ya es hora de que "el derecho penal sea finalmente aplicado a tales casos y los banqueros responsables vayan a prisión".
El papel de las criptomonedas en la lucha contra la corrupción
Para algunos, los Archivos FinCEN son un recordatorio del papel de la tecnología blockchain en la lucha contra el crimen financiero. El flujo digital de información y la tecnología de contratos inteligentes son dos ejemplos de herramientas útiles que el espacio cripto tiene en la lucha contra la corrupción.
"La transparencia inherente de las criptomonedas combinada con el análisis de cadenas de bloque hace que la detección, reporte e investigación de los crímenes financieros sea más eficiente", dijo Jesse Spiro, jefe de política de Chainalysis a Decrypt, agregando que "este tipo de transparencia no es posible en las clases de activos tradicionales".
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Por otra parte, la industria cripto ha sido víctima de una buena parte de actividad delictiva. "Corea del Norte ha invertido más de 400 millones de dólares en el programa nuclear de la República Popular Democrática de Corea, incluyendo fondos robados de Mt Gox. Ese es el punto de pedir que la industria sea regulada", dijo John Jeffries, analista financiero en jefe de CipherTrace, a Decrypt.
Hasta que los regímenes regulatorios se desplieguen globalmente, continuaremos viendo estafas de salida, fraudes de tokens y saltos de jurisdicción", agregó Jeffries.
Parece que todo el mundo financiero necesita una mejor regulación.