Tips
- La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido quiere que las empresas de criptomonedas que operan en el Reino Unido le proporcionen más información sobre los riesgos de lavado de dinero.
- El regulador ha presentado una propuesta para que se emitan observaciones.
- Los intercambios de criptomonedas y los custodios de carteras cripto son las compañías afectadas.
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El principal regulador financiero del Reino Unido quiere obligar a todas las plataformas de intercambio de criptomonedas y a los proveedores de wallets cripto que operan en el país a producir informes sobre posibles casos de blanqueos de capitales.
En una propuesta de política publicada hoy, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) dijo que planea extender las obligaciones que impone a las empresas de criptomonedas para informarle sobre los riesgos de lavado de dinero. La FCA comenzó a exigir informes anuales sobre el crimen de las instituciones financieras en 2016.
Según la nueva propuesta, todos los "proveedores de intercambio de criptomonedas y proveedores de carteras de custodia" deben proporcionar a la FCA de Reino Unido un informe sobre su riesgo de delitos financieros, "independientemente de sus ingresos anuales totales".
La propuesta es, por ahora, sólo eso: una propuesta. La FCA está buscando comentarios hasta el 23 de noviembre y planea publicar una declaración de política, que incluye sus nuevas reglas, para el primer trimestre de 2021.
Según la propuesta, la información que se solicitará incluye el número de clientes de la empresa en jurisdicciones de "alto riesgo", el número de clientes que "se negaron o se retiraron por motivos de delitos financieros" y "los tres fraudes más frecuentes".
Según las normas propuestas, las empresas de criptomonedas deben proporcionar la información "a partir de su próxima fecha de referencia contable posterior al 10 de enero de 2022". Esta fecha es un poco más tardía que la de otras empresas, ya que las empresas de criptomonedas tienen hasta el 10 de enero de 2021 para registrarse en la FCA.
Las empresas de criptomonedas suelen estar registradas en paraísos fiscales como las Islas Caimán, pero a menudo operan en todo el mundo. La FCA define "opera" como "donde la empresa lleva a cabo sus actividades o tiene una presencia física a través de una entidad jurídica".
La FCA declaró que "puede haber obligaciones de información adicionales que podríamos exigir a las empresas de criptomonedas en el futuro".
La FCA quiere recoger los datos de estas empresas para asegurarse de que sus "recursos se destinan a empresas que llevan a cabo actividades que plantean riesgos potencialmente mayores [de blanqueo de dinero]".
Los datos adicionales solicitados serían los últimos de una serie de obligaciones impuestas por los reguladores. En enero, la Unión Europea lanzó la quinta directiva contra el blanqueo de dinero (AMLD5), que exigía a las empresas de criptodivisas que tomaran más medidas para detener a los blanqueadores de dinero.
Y el Grupo de Acción Financiera Internacional, un organismo de vigilancia de los delitos financieros, "recomendó" (en la práctica, exigió, ya que el GAFI calificaría a los países que no cumplieran con las normas con una antiestética marca negra) que las empresas de criptomonedas compartieran información sobre sus clientes cuando procesaran transacciones con otras empresas del mismo ramo. Se suponía que la recomendación debía entrar en vigor en junio, pero el GAFI ha dado a sus miembros -la mayoría de las principales economías del mundo- cierta holgura debido a la pandemia.