En Resumen

  • La Oficina de Mejores Negocios (Better Business Bureau) de Estados Unidos definió a las criptomonedas como la segunda estafa más riesgosa.
  • La BBB sólo añadió las criptos como estafa potencial en 2018.
  • La estafa promedio es de 3.000 dólares.

Las criptomonedas son la segunda estafa más riesgosa que existe, según el Better Business Bureau, una organización sin fines de lucro que proporciona información a los estadounidenses y canadienses sobre qué empresas y organizaciones benéficas pueden ser de confianza.

El rastreador de estafas de la BBB añadió a las criptomonedas como opción en 2019. Ahora, ya ocupan el segundo lugar después de las estafas de empleo en términos de riesgo, según un nuevo informe.

De acuerdo con la BBB, el 32% de las estafas con criptomonedas implicaban la compra de tokens; el 23,4% implicaban activos digitales como una oportunidad de inversión; y un enorme 31% de las estafas con criptoanálisis implicaban operaciones en el exchange chino C2CX. La mayoría de las formas de estafas se realizaron por correo electrónico.

Las plataformas de intercambio falsas pueden ser una forma de perder dinero. Imagen: Shutterstock.

Las estafas de criptmonedas se unieron a las estafas románticas para obtener el promedio más alto de pérdidas, con 3.000 dólares. En comparación, la mayoría de las demás estafas resultaron en un promedio de pérdidas de 160 dólares. La cifra de 3.000 dólares es un fuerte aumento desde 2018, cuando la cantidad media perdida fue de 900 dólares.

Pero las estafas con criptomonedas no fueron la forma más popular de estafa. Sólo 273 personas informaron de este tipo de estafas a la BBB. En comparación, 9.050 personas informaron sobre fraudes relacionados con compras en línea.

Aunque las criptoestafas no eran tan numerosas como otras estafas, según la BBB, el 68,5% de las víctimas perdieron dinero cuando se expusieron a ellas.

El informe de la BBB incluye una historia de José, de Arizona. Recibió un mensaje privado en Instagram sobre una oportunidad de trading. El mensaje venía de una persona llamada Elizabeth, que aseguró ocuparse de la parte comercial. Todo lo que tenía que hacer era enviar algo de Bitcoin.

"Después de unos dos meses pedí retirar los fondos, y me mostraron un sitio web del banco, que parecía falso", dijo. "Me dijeron que tenía que pagar 500 dólares al banco por un código para retirar los 25.000 dólares que tenía en mi cuenta. En total perdí unos 1.200 dólares, estaba muy frustrado".

Aconseja que la gente hable con sus amigos antes de tomar cualquier decisión financiera. "Fue mi error guardarme esto para mí", añadió.

El lado oscuro de las criptomonedas

La BBB sólo rastrea estafas en Norteamérica. Pero según un informe de noviembre de 2019 del Director de Seguridad de MyCrypto, Harry Denley, las mayores tasas de víctimas de estafas con criptomonedas se encuentran en Indonesia, Nigeria, EE.UU. y Vietnam.

Denley había estado rastreando los clics de estafas relacionadas con criptomonedas desde junio de 2018, y descubrió que el 14% de las víctimas se encontraban en Nigeria, el 11% en Indonesia, el 9% en los Estados Unidos y el 8% en Vietnam.

Es difícil medir el verdadero alcance de las criptoestafas, pero el viejo adagio todavía se aplica: "Si no son tus llaves; no son tus Bitcoins".