SEC: Binance Movió Miles de Millones de Dólares Usando Cuentas Bancarias Controladas Por CZ

Binance movió miles de millones de dólares rutinariamente a través de Signature Bank y Silvergate Bank durante años, según documentos judiciales presentados el miércoles en nombre de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).

Las dos instituciones atendían en gran medida a clientes de criptomonedas antes de cerrar en marzo. Y cada banco operaba su propia red de pagos las 24 horas del día, lo que permitía a los clientes liquidar transacciones de activos digitales.

Una revisión de los registros financieros de la SEC, incluidos los estados de cuenta bancarios y las transferencias electrónicas, encontró que Binance, el CEO Changpeng Zhao y BAM Trading Services, el operador de Binance.US, tenían numerosas cuentas en los bancos Signature y Silvergate.

Mientras que Binance ha dicho que Binance.com y Binance.US son entidades separadas, la demanda de la SEC presentada el lunes pone eso en duda. Y para reforzar su solicitud de medida de emergencia la SEC solicitó congelar los activos corporativos de Binance.US.

La cuenta de registros financieros de la SEC indica que BAM Trading Services y las entidades de Binance depositaron miles de millones de dólares en una sola cuenta que pertenecía a Merit Peak, de la cual Zhao es el beneficiario.

Cuentas bancarias de Binance en Silvergate

Según la SEC, las cuentas del banco Silvergate de Merit Peak recibieron $22.2 mil millones en depósitos entre 2019 y 2021, adjuntos a una dirección de correo electrónico identificada como “Solutions@Binance.com”. De ese monto, $21.9 mil millones fueron pagados a una filial extranjera de Paxos, el antiguo emisor de BUSD. La firma de Nueva York dejó de emitir la stablecoin de marca Binance en febrero por orden de los reguladores.

El archivo describe a Merit Peak como un escritorio de negociación extrabursátil y un operador propietario de activos digitales, y señala que Silvergate cerró las cuentas de la empresa a mediados de 2022. Pero la SEC afirma que las cuentas contenían activos mezclados.

Los documentos indican que "Millones de dólares de cuentas relacionadas con Binance se mezclaron en las cuentas de Merit Peak", y que "Merit Peak transfirió todo ese dinero como parte de sus transferencias de casi $20 mil millones a una filial extranjera de Paxos en 2021".

Otra empresa propiedad beneficiaria de Zhao llamada Sigma Chain recibió fondos de Binance y BAM Trading Services, según la SEC. Entre 2019 y 2023, Sigma Chain recibió $184 millones y $145 millones de Binance y BAM Trading Services, respectivamente.

El negocio de la empresa se describió como un "creador de mercado que proporciona liquidez a los exchanges de fiat", según la presentación. La SEC afirma que Sigma Chain "participó en operaciones manipulativas que inflaron artificialmente [...] el volumen de operaciones" en Binance.US.

BAM Trading Services recibió depósitos de otros actores en la industria de activos digitales entre 2019 y 2013: el exchange de criptomonedas Coinbase ($424 millones), la firma de trading Wintermute ($2.4 mil millones) y Alameda Research ($318 millones), la firma de trading del fundador y ex CEO de FTX, Sam Bankman-Fried.

La SEC afirma que durante ese periodo BAM Trading Services envió $1.5 mil millones a Alameda Research y $3.3 mil millones a Wintermute.

Ni Wintermute ni Coinbase respondieron de inmediato a una solicitud de comentarios de Decrypt.

En total, ocho empresas afiliadas a Binance tenían cuentas en Silvergate Bank. Registradas en Seychelles, las Islas Vírgenes Británicas, Suiza y el estado de Delaware. Según la presentación, Guangying Chen, un alto ejecutivo de Binance, controlaba cuentas pertenecientes tanto a BAM Trading Services como a Binance.

La SEC señaló que, a partir del 31 de marzo, todas las cuentas bancarias vinculadas a Binance, BAM Trading Services y Zhao estaban vacías. El banco había señalado que voluntariamente cerraría operaciones a principios de ese mes.

Cuentas bancarias de Signature Bank de Binance

Numerosas cuentas bancarias asociadas a las entidades mencionadas anteriormente también se abrieron en Signature Bank, el banco amigable con las criptomonedas que fue incautado por los reguladores en marzo junto con Silicon Valley Bank. Según los documentos, otras empresas extranjeras donde Zhao también era un propietario beneficiario tenían cuentas también.

"Zhao también era el propietario beneficiario de numerosas empresas extranjeras con cuentas en Signature Bank", indican los documentos judiciales. "Estas empresas tienen domicilio en el extranjero, incluyendo Canadá, Emiratos Árabes Unidos, Seychelles, Singapur, Lituania, Kazajstán, entre otros".

Entre las cuentas bancarias vinculadas a Binance en Silvergate Bank y Signature Bank, "grandes cantidades de dinero [fluyeron] dentro y fuera", donde los fondos entrantes fueron seguidos por débitos dentro de días, afirma la SEC. "En ocasiones, los montos que se acreditan y debitados durante un solo mes ascienden a la movilización de más de mil millones de dólares", agrega.

Cuando comenzó este año, la SEC descubrió que ocho empresas propiedad de Binance y Zhao tenían un total de $58 millones depositados. La presentación establece: "Durante ese mismo período de tiempo, se depositaron $840 millones y se retiraron $899 millones de esas cuentas".

A finales de marzo, las ocho cuentas estaban vacías, excepto una que tenía $180,000. La SEC afirma que para el 27 de mayo el dinero de las cuentas había sido extraído o las habían cerrado. Esto sucedió mucho después de que Signature y Silvergate cerraran.