En Resumen
- El Consejo y el Parlamento de la UE acordaron medidas más estrictas contra el blanqueo de dinero en el sector de criptomonedas.
- Las reglas requieren que los proveedores de servicios de activos de criptomonedas realicen diligencia debida para transacciones de €1.000 o más, con medidas específicas para transacciones con billeteras autohospedadas.
- Se estableció un límite máximo de €10.000 para pagos en efectivo en toda la UE y requisitos de identificación para transacciones ocasionales en efectivo entre €3.000 y €10.000. Por ahora, el acuerdo está sujeto a la aprobación del Parlamento Europeo.
El Consejo y el Parlamento de la UE han llegado a un acuerdo provisional sobre partes de un paquete de prevención del blanqueo de dinero (AML) que requeriría que las empresas de criptomonedas cumplan con requisitos más estrictos de diligencia debida.
En un comunicado, el Consejo Europeo dijo que las nuevas reglas cubrirán "la mayoría del sector de las criptomonedas", y requerirán que los proveedores de servicios de activos de criptomonedas (CASPs) realicen diligencia debida a los clientes que realicen transacciones de €1.000 o más. Las reglas también incluyen medidas para "mitigar los riesgos en relación con las transacciones con billeteras autohospedadas", según el anuncio.
Los CASPs también deberán realizar una diligencia debida reforzada en las relaciones de corresponsalía transfronteriza como parte de las reglas.
Otra disposición establece un límite máximo de €10.000 para los pagos en efectivo en toda la UE, que el Consejo afirma "dificultará el blanqueo de dinero sucio por parte de los criminales". También se requerirá que las empresas identifiquen y verifiquen la identidad de las personas que realicen transacciones ocasionales en efectivo entre €3.000 y €10.000.
El acuerdo ahora se finalizará y se presentará al Parlamento Europeo para su aprobación. "Si se aprueba, el Consejo y el Parlamento deberán adoptar formalmente los textos antes de que se publiquen en el Diario Oficial de la UE y entren en vigor", según el comunicado.
El acuerdo provisional forma parte de la sexta directiva de la UE contra el blanqueo de dinero y el reglamento del libro de normas único de la UE. El eurodiputado Luděk Niedermayer, en nombre de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios, dijo en un comunicado que "cerraremos la multitud de lagunas que existen y que facilitan demasiado la vida a los blanqueadores de dinero". Añadió que "en la era digital también debemos asegurarnos de que los datos estén disponibles rápidamente y se puedan procesar de manera efectiva".
El año pasado, la UE aprobó la legislación de Mercados en Activos de Cripto (MiCA), un marco legal integral que impone un enfoque unificado para la regulación de cripto activos en los 27 estados miembros. Entre sus disposiciones, MiCA establece reglas claras para los CASP, exigiéndoles cumplir con estándares comunes en cuanto a seguridad y protección contra el lavado de dinero (AML).