Argentina está dispuesta a incluir a las empresas de criptomonedas en su régimen regulatorio más amplio contra el lavado de dinero (AML), según el Buenos Aires Times.
La Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina es la autoridad competente del país cuando se trata de regular los riesgos de lavado de dinero, y ahora se informa que está trabajando en la adición de las empresas de criptomonedas a la lista de entidades sujetas a los requisitos de información de ALD.
Según una persona "con conocimiento directo del asunto", el plan es que estas nuevas regulaciones entren en vigor este año.
Si estas regulaciones se aprueban, cambiará significativamente la forma en que las empresas de criptomonedas interactúan con los reguladores en Argentina. En el momento de escribir este artículo, se informa que estas empresas sólo tienen la tarea de cumplir con las regulaciones de información fiscal de 2019.
Regulaciones de criptomonedas y lavado de dinero
Esta no es, por supuesto, la primera vez que una autoridad reguladora que supervisa los riesgos de AML ha apuntado a las firmas de criptomonedas.
En el Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) hizo el mismo movimiento en marzo de 2021.
Desde entonces, las empresas de criptomonedas -según la definición de la FCA- han tenido que presentar declaraciones anuales de delitos financieros, declaraciones que documentan, por ejemplo, el número de informes de actividad sospechosa generados en el período de notificación.
"Esta declaración de política propone que las empresas adicionales y los negocios de criptomonedas se incluyan en el ámbito de la declaración sobre la base de sus actividades comerciales y los posibles riesgos de lavado de dinero", dijo la FCA en ese momento.
Más recientemente, los Estados Unidos y la Unión Europea también han dado algunos golpes de efecto en la regulación de las criptomonedas.
A principios de este mes, el presidente Biden firmó una orden ejecutiva sobre criptomonedas muy esperada: la Orden Ejecutiva para Garantizar el Desarrollo Responsable de los Activos Digitales. Parte de esta Orden Ejecutiva tiene como objetivo tomar medidas contra las finanzas ilícitas dentro de la industria de las criptomonedas.
Al otro lado del oceano, los legisladores del Parlamento Europeo votaron para aprobar el paquete legislativo de la regulación de los mercados de criptoactivos.
Aunque todavía no es una ley, el paquete MiCA tiene como objetivo coordinar el enfoque de la UE para regular la industria de las criptomonedas en general.