En Resumen

  • AUSTRAC señaló que los adultos mayores australianos están siendo estafados por millones en cajeros automáticos de criptomonedas y cerró operaciones fraudulentas.
  • El regulador impuso límites de $5.000 por transacción y confirmó que personas mayores de 50 años representan el 72% del valor total de transacciones.
  • Los funcionarios estimaron que $275 millones se transfieren anualmente a través de estas máquinas con casi todas las transacciones involucrando Bitcoin y Ethereum.

Los adultos mayores australianos están siendo estafados por millones en los cajeros automáticos de criptomonedas, y AUSTRAC los está cerrando.

AUSTRAC, o el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones, dijo que se ha negado a renovar el registro del operador de cajeros automáticos de criptomonedas Harro's Empires e impuso nuevas condiciones a otros, según un comunicado publicado el lunes.

Para combatir el fraude, AUSTRAC ha limitado los depósitos y retiros a $5.000 por transacción y está requiriendo una diligencia debida mejorada del cliente. Se ha instado a los exchanges de criptomonedas que aceptan efectivo a adoptar salvaguardas similares.

"Un gran número de usuarios de 60 a 70 años son víctimas de actividad de estafa", dijo el CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, en el comunicado. "Es una gran preocupación".

El anuncio sigue a una advertencia de marzo por parte de AUSTRAC que puso al sector "sobre aviso"," después de que un grupo de trabajo de criptomonedas formado a finales de 2023 señalara brechas serias en el cumplimiento.

Nuevos datos de nueve proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas muestran que las personas mayores de 50 años representan casi el 72% del valor total de transacciones, con el grupo demográfico de 60 a 70 años representando solo el 29%.

"El movimiento reciente de AUSTRAC, junto con la fecha límite de licencias de la MAS de Singapur, son particularmente alarmantes dado la posición establecida de APAC como un hub de criptomonedas", dijo Altan Tutar, CEO y cofundador de MoreMarkets, a Decrypt. "La región ha atraído durante mucho tiempo proyectos Web3 a través de una regulación equilibrada que impulsó la innovación mientras mantenía la supervisión. Esta ventaja competitiva ahora parece estar en riesgo".

La última acción de AUSTRAC apunta a un sector que ha visto un crecimiento descontrolado, con el número de cajeros automáticos de criptomonedas aumentando de 23 en 2019 a más de 1.800 hoy, según datos de Coin ATM Radar.

Los funcionarios estiman que aproximadamente $275 millones se transfieren anualmente a través de estas máquinas, con casi todas las transacciones involucrando compras de criptomonedas basadas en efectivo, principalmente Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), y Tether (USDT).

"Los operadores deben respetar la ley del país", dijo Sudhakar Lakshmanaraja, fundador de la plataforma de educación blockchain Digital South Trust, a Decrypt. "El cumplimiento no solo protege a los ciudadanos sino que también reduce la exposición a actividades de alto riesgo".

El regulador también está trabajando con las fuerzas del orden para colocar materiales educativos cerca de las máquinas, esperando disuadir a las víctimas antes de que se envíen los fondos.

"Sin embargo, advertiría a cualquiera que se le pida usar una de estas máquinas para enviar fondos a alguien que se detenga y lo piense dos veces, ya que una vez que su dinero se ha ido, es casi imposible para las autoridades recuperarlo", advirtió Thomas.

Lakshmanaraja dijo que el movimiento de AUSTRAC fue "una advertencia clara" para la industria, ya que los reguladores de todo el mundo están acelerando los esfuerzos para frenar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otra actividad ilícita de criptomonedas.

El fraude de criptomonedas aumentó a $9.300 millones en 2024, con estadounidenses mayores de 60 años identificados como las víctimas más frecuentes y reportando $107 millones en pérdidas por estafas de cajeros automáticos, según el informe anual de crimen 2024 del FBI.

En respuesta a la creciente amenaza, los legisladores de todo el Pacífico están desplegando sus propias contramedidas.

En febrero, el senador estadounidense Dick Durbin propuso limitar las transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas y requerir reembolsos para víctimas de estafas, mientras que Arizona y Nebraska aprobaron leyes que exigen advertencias de fraude y verificaciones de identificación.

Editado por Sebastian Sinclair

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