Las empresas de criptomonedas fueron puestas sobre aviso el lunes al publicarse una nueva advertencia de los reguladores neoyorquinos sobre cómo manejar adecuadamente los activos digitales de sus clientes.
En una carta abierta dirigida a la industria, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) esbozó cómo los activos de los clientes deben estar separados unos de otros, cómo deben ser utilizados por los custodios, y cómo mantener las divulgaciones apropiadas requeridas cuando se mantienen activos digitales para los clientes.
El nuevo conjunto de directrices se aplica a las empresas que operan en el estado de Nueva York y son titulares de una BitLicense, una licencia comercial emitida por Nueva York desde 2015 a las empresas involucradas en actividades de activos digitales.
Read Superintendent Harris' quote here: “DFS’s virtual currency regulation has protected New Yorkers since 2015,” said Superintendent Harris. “Today’s guidance reminds DFS-regulated virtual currency companies of our expectations regarding the safekeeping of customer assets.”
El aviso se produce en un momento en que los fiscales federales de Nueva York profundizan sus investigaciones con respecto al colapso de FTX bajo el mando de su ex CEO Sam Bankman-Fried, quien está acusado de canalizar miles de millones de dólares en activos de clientes de la bolsa para alimentar las operaciones de su ahora desaparecido fondo de cobertura Alameda Research.
"Como administradores de los activos de otros, las entidades de divisas virtuales que actúan como custodios [...] deben contar con procesos sólidos, similares a los de los proveedores de servicios financieros tradicionales", declaró el NYDFS.
Los custodios de activos -como el banco más antiguo de Estados Unidos, BNY Mellon- desempeñan el papel crucial en las finanzas al conservar los activos de los clientes, ya sean fondos o acciones, de forma organizada y segura. Las nuevas directrices describen más específicamente cómo deben gestionarse los activos digitales.
El regulador aconseja a los custodios que mantengan los activos digitales que pertenecen a otros separados de los que pertenecen al propio custodio, por ejemplo, tanto en la cadena como en los libros internos del custodio, manteniendo al mismo tiempo los registros adecuados.
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También afirmó que los activos bajo el control de un custodio sólo deben mantenerse con fines de custodia, y los custodios "no establecerán por ello una relación deudor-acreedor con el cliente" cuando se transfiera la posesión de los activos digitales.
Los custodios también están obligados a proporcionar a sus clientes información por escrito que especifique los acuerdos específicos, tales como la forma en que el custodio "segrega y contabiliza la moneda virtual mantenida en custodia, así como el interés de propiedad retenido del cliente en la moneda virtual."
En la elaboración de las nuevas directrices, la agencia dijo que llevó a cabo un "análisis robusto del panorama regulatorio existente", examinó las tendencias del mercado, y habló con los actores de la industria, así como otros reguladores estatales y federales.
Aunque las nuevas normas son sencillas, las BitLicenses han tenido una reputación controvertida entre algunos miembros de la comunidad de criptomonedas que las han criticado en el pasado, como el CEO de Kraken, Jesse Powell.
El CEO de la bolsa retiró a Kraken del estado en 2015 en respuesta al marco regulatorio de Nueva York. Años más tarde, comparó el estado con "un ex abusivo y controlador con el que rompiste hace 3 años pero que te sigue acosando."
Todavía en mayo del año pasado, Powell seguía siendo crítico con las BitLicenses, calificando la regulación de gravosa para la industria de los activos digitales.
"Después de todo este tiempo, si miráramos atrás e hiciéramos un estudio del daño económico causado por las BitLicenses, estoy seguro de que sería tremendo: miles de millones de dólares", dijo en un episodio del podcast gm de Decrypt.
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