Acuerdo de Tether: Lo más importante del histórico caso

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Feb 24, 2021

La empresa que está detrás de la plataforma de intercambio de cripto Bitfinex y de la criptomoneda estable Tether, iFinex, ha puesto fin a su batalla de casi dos años con el Estado de Nueva York.

La fiscal general Letitia James anunció el martes por la mañana que Tether y Bitfinex pagarán $18.5 millones de dólares en multas y deberán presentar informes trimestrales sobre el estado de sus operaciones. También deberán dejar de hacer negocios con "cualquier persona o entidad de Nueva York", es decir, cualquier persona que opere regularmente en Nueva York y cualquier empresa que tenga su sede o esté constituida en Nueva York.

La demanda comenzó hace 22 meses, en abril de 2019, cuando James y su oficina demandaron a iFinex por el supuesto uso de la criptomoneda USDT de Tether para encubrir $850 millones de dólares en fondos perdidos.

USDT es una Criptomoneda estable[/definición], lo que significa que está supuestamente "vinculada" a la moneda fiduciaria. Se supone que el emisor siempre tiene tanto en moneda fiduciaria como crea en [definition slug="crypto"]cripto (en este caso, la moneda es el USD, y el valor de cada Tether está siempre alrededor de $1.00 USD).

Pero Tether ha levantado sospechas en el pasado por sus afirmaciones incoherentes sobre la cantidad de dinero que realmente tiene, y por la emisión masiva de nuevos USDT. Este año se han emitido miles de millones de nuevos Tethers, y sus detractores afirman que Tether no tiene dinero para respaldarlos todos.

Gran parte de la investigación de la fiscal general de Nueva York sobre Tether se ha centrado en si cada USDT está realmente respaldado 1 a 1 por la moneda fiduciaria, como la empresa ha afirmado anteriormente.

Esto es lo que debe saber sobre el acuerdo.

Tether y Bitfinex tienen que pagar $18.5 millones de dólares en multas y, lo que quizá sea más perjudicial, cesar todas las actividades transaccionales en el Estado de Nueva York.

Durante los próximos dos años, también se les exigirá que presenten informes trimestrales sobre la cantidad de dinero que tienen en sus reservas, así como sobre cómo están trabajando para excluir a los neoyorquinos de sus servicios. (Los defensores de las criptomonedas han enmarcado esto como algo bueno para la transparencia). La Fiscal General también ha ordenado que Tether y Bitfinex que incluyan información sobre las transferencias de fondos, junto con "la verificación de que Bitfinex y Tether han segregado adecuadamente las cuentas de clientes, reservas y operaciones."

Por su parte, Tether y Bitfinex no han tenido que admitir ninguna de las infracciones señaladas en las ocho páginas de conclusiones del Estado.

La Oficina del Fiscal General (OAG por sus siglas en inglés) ha dicho que Tether ofreció mensajes contradictorios sobre cómo está respaldado exactamente USDT. Desde 2014 hasta 2019, la línea de Tether fue la siguiente: "Cada tether está siempre respaldado 1 a 1, por la moneda tradicional mantenida en nuestras reservas. Así que 1 USDT siempre equivale a 1 USD". Pero Tether cambió su tono en febrero de 2019, afirmando que cada USDT está en realidad respaldado al 100% por "reservas"—un término ambiguo que puede incluir la moneda fiduciaria, dijo la empresa, pero también puede implicar "otros activos y cuentas por cobrar de préstamos hechos por Tether a terceros."

Más adelante en el documento, la OAG escribe que durante un período de tiempo en 2017 (cuando Tether todavía estaba haciendo la afirmación de 1 a 1 USD a USDT), la compañía sólo tenía $61 millones de dólares en la mano para los $442 millones de USDT en circulación.

Como respuesta a las preocupaciones de que USDT no estaba totalmente respaldado, Tether publicó una "actualización de transparencia" el 30 de septiembre de 2017, que incluía un extracto bancario que mostraba $442 millones de dólares en efectivo. Esto fue "engañoso", según los hallazgos; el estado de cuenta bancario, con fecha del 15 de septiembre, puede haber reflejado con precisión el saldo de Tether, pero "los $ 382,064,782 que figuran como reservas de efectivo para los tethers solo se habían colocado en la cuenta de Tether esa misma mañana."

"Desde al menos el 1 de junio de 2017 hasta el 15 de septiembre de 2017, los tethers no estaban, de hecho, respaldados '1 a 1' por dólares retenidos por Tether en una cuenta bancaria", alegan las conclusiones.

Los hallazgos también afirman que entre marzo y septiembre de 2017, Tether "no tenía una relación bancaria significativa a su nombre". Según la OAG, esto se debe a que Wells Fargo—que había estado procesando las transferencias bancarias de Tether y Bitfinex a bancos taiwaneses hasta ese momento—decidió terminar su relación con las empresas.

Como los bancos taiwaneses ya no eran una opción, Tether supuestamente puso su dinero en una cuenta fiduciaria en el Banco de Montreal a nombre de su consejero general. Esa cuenta, dice la OAG, "nunca tuvo más de $61.5 millones de dólares en depósito".

En un comunicado de prensa esta mañana, la OAG describió lo que caracterizó como un encubrimiento masivo—que la asociación de Bitfinex con una entidad corporativa "supuestamente con sede en Panamá" llamada Crypto Capital resultó en la pérdida de alrededor de $850 millones de dólares, y que mientras las empresas aseguraron a los clientes que los fondos realmente no se habían perdido, el paradero real del dinero era desconocido. La OAG alega que Bitfinex "compensó el déficit transfiriendo cientos de millones de dólares de Tether".

"Hemos sido informados de que estas cantidades de Crypto Capital no se han perdido, sino que han sido, de hecho, incautadas y salvaguardadas", dijo Bitfinex en abril de 2019. Pero ese mismo año, Bitfinex pidió que se citara a Crypto Capital y que la empresa compartiera más información sobre lo que hizo con el dinero.

Según la OAG, Bitfinex todavía no ha dicho si parte del dinero podría ser devuelto a la Plataforma de intercambio de cripto o a sus clientes.