Ex director de Coinbase lanza Startup de Prevención de Fraude de Criptomonedas Sardine

Por Andrew Hayward

Sardine es una Startup que ofrece “servicios de protección de fraude”, fue lanzada hoy junto con las noticias de un fondeo semilla de $4,6 millones de dólares. Sardine fue cofundada por el CEO Soups Ranjan, Ex director de ciencia de los datos y riesgo en la plataforma de intercambio de criptomonedas Coinbase.

Enfocada en empresas de criptomonedas y fintech, la plataforma de Sardine toma enfoque múltiple para combatir el fraude potencial. El sistema crea esencialmente una “puntuación de fraude fundacional” de cada usuario del negocio que inscribe en el servicio de Sardine, como las plataformas de intercambio de criptomonedas. Para lograr esto la empresa recolecta datos de un grupo de fuentes, incluyendo referencias cruzadas de cuentas de banco, información de tarjetas de crédito, redes sociales y otras fuentes. También dice que puede ayudar a proteger a las empresas contra la toma de cuenta como el intercambio de SIM.

“Las plataformas de banca como servicio están liderando un salto generacional hacia mejores servicios financieros, haciendo productos financieros mas accesibles que nunca—eso es, si el fraude no los mata primero,” Ranjan dijo a Decrypt. “Eso es por lo que hemos lanzado Sardine para ayudar a los negocios digitales, como plataformas de intercambio de criptomonedas y neobancos, a incorporar a usuarios realmente auténticos mediante un enfoque holístico para la detección de fraude”

La idea es ayudar a los servicios de criptomonedas a detener el fraude antes de que inicie. Y, en las criptomonedas, el fraude sucede frecuentemente. De acuerdo con un reporte reciente de la empresa de análisis de blockchain CipherTrace, los malos actores robaron $1.900 millones de dólares el año pasado de usuarios y empresas de criptomonedas, la mayoría por fraude. En 2019 fue incluso mas: $4.500 millones de dólares.

Ranjan sugirió que muchas soluciones para el comercio electrónico de antifraude no están preparadas para las plataformas de intercambio de criptomonedas y plataformas fintech. Sardine, dijo, esta mejor equipado para detectar fraude en negocios y evitar falsos positivos en el camino. Su nueva compañía ya cuenta con empresas como Moonpay, Dharma, Relay Financial y Unifimoney entre otros.

Los $4,6 millones de dólares de la recaudación de fondos semilla fue liderada por XYZ Ventures e incluye la participación de Coinbase Ventures, 11.2 Capital y Village Global; Sardine fue incubada en Sweate Equity Ventures. La ronda también incluye mas de 24 ángeles inversionistas, como el Ex Presidente de WealthFront y el CEO Adam Nash, el socio de Greylock John Lilly, y la cofundadora de Scalar Capital y Directora Linda Xie.

Junto a Ranjan, Sardine cuenta con ex empleados de los gigantes tecnológicos como PayPal y Uber, juntando sus diversas experiencias combatiendo el fraude para este nuevo servicio. Ranjan vio la creciente amenaza del fraude de criptomonedas de primera mano en Coinbase, donde trabajo de 2015 a 2019 y dijo a Decrypt que cofundo Sardine como una forma de ayudar en la batalla de las Startup fintech a las innumerables amenazas a las que se enfrentan.

“Las criptomonedas son altamente liquidas y no reversibles, y esto significa que las plataformas de intercambio de criptomonedas son golpeadas por los ataques de fraude mas sofisticados” dijo Ranjan. “Tuve la oportunidad de primera mano de luchar contra estos ‘innovadores’ ataques, muchos de los cuales derribaron a nuestra competencia y ahora están llegando a otras instituciones financieras”

“Aprendí mucho durante mi tiempo en Coinbase, pero rápidamente me di cuenta que las nuevas empresas fintech se vieron obligadas a hacer frente a la enorme carga de lucha contra el fraude y arriesgarse” siguió, “entonces mi equipo y yo hemos lanzado Sardine para ayudar a atrapar el fraude desde el día cero”

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