Nexo Llega a Acuerdo con la SEC, Pagará $45M y Eliminará Producto de Préstamos de Criptomonedas

Por Jason Nelson

Ha sido una semana dura para Nexo Capital. El domingo, las autoridades búlgaras dijeron que tienen pruebas de que los clientes de Nexo utilizan la plataforma para actividades ilegales, incluido el lavado de dinero, "delitos fiscales" y la financiación de actividades terroristas. Afirmaciones que el prestamista de criptomonedas niega.

Sumándose al dolor de cabeza de Nexo, la Comisión de Bolsa y Valores acusó a la plataforma de criptomonedas el jueves de vender valores no registrados, diciendo que la empresa no se registró en la Comisión de Bolsa y Valores antes de ofrecer su producto de préstamo de criptomonedas de nombre sencillo, "Earn Interest."

Al llegar a un acuerdo con la Comisión de Bolsa y Valores, Nexo ha acordado dejar de ofrecer el programa de intereses y pagar una multa de 22,5 millones de dólares—además de otros 22,5 millones de dólares para llegar a un acuerdo con los reguladores estatales.

"No nos preocupan las etiquetas puestas en las ofertas, sino sus realidades económicas", dijo Gurbir S. Grewal, Director de la División de Cumplimiento de la Comisión de Bolsa y Valores, reafirmando en el anuncio que los activos criptomonedas no están exentos de las leyes federales de valores.

"Si usted está ofreciendo o vendiendo productos que constituyen valores bajo leyes bien establecidas y precedentes legales, entonces no importa cómo llame a esos productos, usted está sujeto a esas leyes y esperamos su cumplimiento", añadió Grewal.

En su demanda, la Comisión de Bolsa y Valores afirma que la oferta y venta del producto "Earn Interest" de Nexo no cumplía los requisitos para una exención del registro de la SEC, lo que significa que Nexo estaba obligada a registrar su oferta y venta y no lo hizo.

"Acusamos a Nexo de no registrar su producto de criptomonedas de préstamo minorista antes de ofrecerlo al público, eludiendo los requisitos esenciales de divulgación diseñados para proteger a los inversionistas", dijo el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores, Gary Gensler, en el anuncio de la SEC. "El cumplimiento de nuestras políticas públicas probadas por el tiempo no es una elección".

"Cuando las criptomonedas no cumplan, continuaremos siguiendo los hechos y la ley para hacerlas responsables", continuó Gensler." En este caso, entre otras acciones, Nexo está cesando su producto de préstamo no registrado en cuanto a todos los inversionistas estadounidenses."

Lanzada en 2018, Nexo es una plataforma británica de activos digitales que presta fondos de clientes y utiliza los ingresos para pagar intereses. En junio de 2020, la empresa comenzó a ofrecer su producto "Earn Interest". En septiembre de 2022, sin embargo, varios estados de Estados Unidos—incluidos California, Vermont, Oklahoma, Carolina del Sur, Kentucky y Maryland—habían presentado órdenes de cese y desistimiento contra la empresa, calificando el producto "Earn Interest" de Nexo de valor no registrado.

Ese mismo mes, Nexo anunció que la empresa tomaba una participación en el banco federal estadounidense Summit National Bank, con sede en Wyoming.

Los reguladores mundiales han intensificado sus esfuerzos para hacer cumplir la ley tras la quiebra de varias criptomonedas, entre ellas Celsius y FTX. En diciembre de 2022, Nexo anunció que liquidaría sus operaciones en Estados Unidos después de llegar a un "callejón sin salida" con los reguladores.

"Ahora es lamentablemente claro para nosotros que a pesar de la retórica en sentido contrario, Estados Unidos se niega a proporcionar un camino a seguir para permitir negocios blockchain, y no podemos dar a nuestros clientes la confianza de que los reguladores se centran en sus mejores intereses", dijo Nexo en ese momento.

Aunque Nexo aceptó el acuerdo, la empresa afirma que se trata de un acuerdo de no admisión ni negación, alegando en un comunicado de prensa que los reguladores federales de EE.UU. no acusaron a la empresa de incurrir en fraude o prácticas comerciales engañosas.

"Estamos satisfechos con esta resolución unificada que pone fin de forma inequívoca a todas las especulaciones en torno a las relaciones de Nexo con Estados Unidos", declaró en un comunicado de prensa el Cofundador de Nexo, Antoni Trenchev. "Ahora podemos centrarnos en lo que mejor sabemos hacer - construir soluciones financieras sin fisuras para nuestra audiencia mundial".

( Declaración: Nexo Inc. es uno de los 22 inversionistas estratégicos de Decrypt).

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