Venezuela Monitoreará Operaciones Bancarias Vinculadas a Criptomonedas en Tiempo Real

Por Jose Antonio Lanz

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela (Sudeban) y la Superintendencia Nacional de Criptoactivos y Actividades Conexas (Sunacrip) han decidido intensificar su control sobre las criptomonedas en el país.

Recientemente, se conoció que ambos organismos comenzarán a supervisar "en tiempo real" las operaciones bancarias relacionadas con Bitcoin (BTC) y otros criptoactivos. Según la Sudeban, esta medida se ha tomado debido a supuestas "prácticas irregulares" en la economía venezolana que "atentan contra el bolívar venezolano y la estabilidad del mercado cambiario".

Aunque no se han especificado cuáles son esas prácticas, se sospecha que podrían relacionarse con el intercambio de divisas fuera de los mecanismos de mercados regulados. En Venezuela, la tasa del dólar paralelo está por encima de la tasa establecida por el Banco Central de Venezuela (BCV). A modo de referencia, Dolartoday, una de las páginas más populares para referencias del mercado ilegal de divisas, establece una diferencia de un 11,6% entre la tasa oficial y la tasa promedio del dólar paralelo.

Precio del dólar al 29 de Noviembre de 2022. Fuente: Dolartoday

La Sudeban ha llevado a cabo una inspección de las entidades financieras para "evitar distorsiones en el precio del dólar en la economía nacional". En años anteriores la diferencia entre ambas tasas llegó a ser de varios órdendes de magnitud debido a un sistema de control cambiario que se impuso desde la gestión del expresidente Hugo Chávez.

Precio del dólar en Venezuela al 31 de Agosto de 2019. Fuente: Dolartoday

La inclusión de Sunacrip en el monitoreo de las operaciones demuestra que las criptomonedas siguen siendo una parte importante de la economía venezolana. Según Chainalysis, las stablecoins ya representan el 30% de todo el comercio minorista en Venezuela, lo que significa que una gran parte del comercio al por menor del país se realiza a través del intercambio de stablecoins por bolívares.

El control del ecosistema cripto ha sido una constante en materia de las políticas públicas del país. Anteriormente, la Sunacrip anunció la creación de un pool de minería nacional de criptomonedas al que debían adherirse todos aquellos que ejercieran dicha actividad en el país. De igual manera, existe un registro nacional de mineros que incluye tanto a quienes ejercen la actividad de manera artesanal como a quienes se dedican a la minería de criptomonedas a nivel industrial.

Antes de este anuncio, se produjeron más de 75 casos de bloqueo de cuentas bancarias debido a la intervención de los bancos en los intercambios de criptomonedas en Venezuela. El bufete de abogados LegalRocks ha recibido quejas de particulares y empresas cuyas cuentas bancarias han sido suspendidas por estar vinculadas con criptoactividades, emitiendo una opinión jurídica bajo la cual aseguran que si bien la actividad es legal y las suspensiones arbitrarias son irregulares, existen normas accesorias que se deben cumplir —cómo el Registro Integral de Servicios en Criptoactivos (RISEC)— y cuya omisión podría generar consecuencias legales para los usuarios:

Es probable que se produzcan más suspensiones a corto plazo debido a la mayor vigilancia por parte de los reguladores venezolanos. La Sunacrip no ha emitido información adicional al respecto.

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