Autoridad Financiera de Singapur Prohibirá Servicios de Criptomonedas Extranjeros Sin Licencia

Singapur ha establecido un plazo hasta el 30 de junio para que las empresas de criptomonedas que operan en el extranjero obtengan una licencia o cierren.

Por Vismaya V

3 min lectura

Las empresas de criptomonedas que atienden a clientes de Singapur desde fuera del país deben obtener una licencia o cerrar antes del 30 de junio, mientras la Autoridad Monetaria de Singapur intensifica las medidas contra los riesgos de delitos financieros.

En una respuesta política publicada el 30 de mayo, MAS confirmó que procedería con la implementación completa de la Sección 137 de la Ley de Servicios Financieros y Mercados (Ley FSM), que permite al regulador otorgar licencias a los Proveedores de Servicios de Tokens Digitales (DTSP) que operan desde Singapur, un centro líder para negocios de criptoactivos.

Esto incluye empresas constituidas localmente o con personal con sede en Singapur que sirven únicamente a usuarios extranjeros.

"No habrá ningún arreglo de transición", dijo el regulador, advirtiendo que las empresas que continúen operaciones sin licencia después del 30 de junio serían culpables de una infracción y estarían sujetas a sanciones.

MAS dijo que un período de aviso de 4 semanas emitido junto con el documento constituía tiempo suficiente, instando a todas las empresas afectadas a actuar inmediatamente.

El documento fue publicado en respuesta a los comentarios de la industria sobre un documento de consulta publicado por primera vez en octubre de 2024, que buscaba opiniones sobre cómo regular los DTSP que operan de manera transfronteriza.

MAS dijo que la mayoría de los encuestados apoyaban el licenciamiento de tales entidades, pero varios presionaron por exenciones, especialmente para empresas dedicadas al trading propietario, servicios OTC, o aquellas que usan infraestructura extranjera.

El organismo de vigilancia rechazó esas sugerencias, diciendo que se necesitaba una regulación neutral en tecnología y basada en actividades para cerrar las brechas regulatorias que de otro modo podrían ser explotadas.

Justificó su decisión citando los "riesgos elevados de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo" asociados con la naturaleza sin fronteras de los servicios de tokens digitales.

El regulador también señaló los "riesgos reputacionales" para Singapur si se permitiera a los negocios de criptomonedas operar internacionalmente sin controles simplemente porque no tuvieran presencia doméstica.

Las empresas deberán mantener al menos $185.000 (SGD 250.000) en capital base, re-registrar clientes con nueva diligencia debida, implementar la Regla de Viaje FATF, y cumplir con estrictos estándares de riesgo tecnológico.

MAS también advirtió que individuos que trabajen como consultores independientes o freelancers para empresas extranjeras de criptomonedas pueden caer bajo el requisito de licenciamiento, dependiendo de la naturaleza de su rol y si se considera que están realizando negocios regulados desde Singapur.

Mientras Singapur cierra sus puertas a jugadores sin licencia, otras jurisdicciones también están intensificando la aplicación de la ley.

El mes pasado, AUSTRAC multó al exchange con sede en Melbourne Cointree con $75.120 por presentaciones tardías de reportes de actividades sospechosas vinculados a potencial lavado de dinero, diciendo que el retraso obstaculizó la acción rápida de aplicación de la ley.

Al 2 de junio de 2025, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha emitido 33 licencias de tokens de pago digital, con actores principales como Coinbase y Anchorage entre los beneficiarios.

Cumberland SG, la subsidiaria asiática de la firma estadounidense de trading de criptomonedas Cumberland, ha recibido aprobación en principio en marzo pero aún no se le ha otorgado una licencia completa.

Editado por Stacy Elliott.

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