Por Murtuza Merchant
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Los fraudes de inversiones en los Estados Unidos alcanzaron un máximo histórico en 2023, con pérdidas que se dispararon a $4.570 millones, con estafas relacionadas con criptomonedas emergiendo como el principal impulsor. Según el último informe anual del Buró Federal de Investigaciones de EE. UU., las criptomonedas estuvieron involucradas en un récord del 87% de todas las pérdidas y totalizaron $3.960 millones.
Eso representa un aumento dramático desde los $3.300 millones en 2022 y un asombroso aumento de 18 veces desde los $253 millones perdidos en 2018, según el FBI. La agencia de aplicación de la ley recopila datos de informes presentados a su Centro de Quejas de Crímenes en Internet, a menudo abreviado como IC3.
El nuevo informe revela que el número de víctimas de fraude de inversión en 2023 fue 11 veces mayor que hace cinco años, con quejas que aumentaron de 3.693 en 2018 a 39.570 el año pasado. La pérdida promedio por víctima alcanzó los $115.499, frente a los $68.496 en 2018.
Los millennials fueron el grupo de edad más frecuentemente objetivo de fraudes de inversión, seguidos de cerca por la Generación X. Aproximadamente dos tercios de las víctimas de fraudes de inversión tenían entre 30 y 50 años, mientras que el 13% tenía 20 años o menos, y el 22% tenía 60 años o más.
Este año, el FBI ha alertado que los hackers norcoreanos parecen estar apuntando a los emisores de ETFs de Bitcoin en los EE. UU. La agencia dijo la semana pasada que los posibles hackers están empleando "campañas de ingeniería social difíciles de detectar" contra aquellos que trabajan en el sector de las criptomonedas, incluidos los de las finanzas descentralizadas (DeFi) y el espacio de ETFs.
El informe de 2023 también puso el foco en una forma particularmente engañosa de fraude de criptomonedas comúnmente conocido como “pig butchering”. En estos fraudes, los estafadores establecen relaciones románticas falsas con objetivos, generalmente a través de plataformas de citas en línea o redes sociales. Una vez que han ganado la confianza de su víctima, el estafador los convence de invertir en esquemas fraudulentos de criptomonedas.
"Las estafas de criptomonedas son particularmente atractivas para los estafadores porque las transferencias son irreversibles, los pagos no están protegidos por el gobierno y no hay una autoridad central o un banco para señalar actividades sospechosas", escribió el FBI en su informe.
La distribución geográfica de las estafas de inversión varía en los Estados Unidos.
Los residentes de California sufrieron las mayores pérdidas colectivas, con $984 millones en 2023, mientras que Maryland tuvo la tasa más alta de estafas de inversión, con 14,4 víctimas por cada 100.000 residentes.
Para protegerse contra las estafas de criptomonedas y otras inversiones, el informe recomienda realizar una investigación exhaustiva, ser escéptico ante tácticas de alta presión y consultar con asesores financieros con licencia. También aconseja verificar las oportunidades de inversión con fuentes oficiales y comprender los riesgos asociados antes de comprometer fondos.
Editado por Stacy Elliott.
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