Nueva York ha terminado con Tether. ¿Le seguirán otros estados?

4 min lectura

Feb 26, 2021

El martes, iFinex, la empresa matriz de la bolsa de criptomonedas Bitfinex y del emisor de la moneda estable (stablecoin) Tether, llegó a un acuerdo sobre una investigación de dos años iniciada por la Fiscal General del Estado de Nueva York.

Aunque la empresa celebra públicamente que su stablecoin y su Plataforma de intercambio pueden dejar atrás este episodio, los expertos legales dicen que iFinex podría seguir bajo el escrutinio de los fiscales generales de otros estados y del Departamento de Justicia.

El caso de Nueva York contra iFinex se remonta a abril de 2019, después de que el fiscal general alegara que Bitfinex utilizó ilegalmente un préstamo de $850 millones de dólares de Tether para parchar los fondos perdidos. En el proceso, Tether redujo los dólares que tenía en reserva. Es importante destacar que la firma en ese momento había afirmado que su moneda estable Tether—diseñada para mantener su valor—estaba respaldada 1:1 por el dólar estadounidense, aunque ahora dice que sus reservas incluyen otros activos.

Como parte del acuerdo de ayer, Tether y Bitfinex deben dejar de hacer negocios con ciudadanos y empresas de Nueva York y presentar informes trimestrales que documenten sus reservas. También pagará $18.5 millones de dólares, sin admitir infracciones.

Así que, ¿borrón y cuenta nueva, verdad? Al menos, así es como lo ven algunos de los defensores más cercanos de la criptomoneda.

Pero Nueva York no es el único gobierno con poder para investigar a Tether y Bitfinex.

Marc Boiron, que recientemente se incorporó a la plataforma de préstamos de criptomonedas dYdX como consejero general, admitió que no tenía una opinión firme sobre los planes futuros de los fiscales estatales. Pero dijo que las futuras investigaciones siguen siendo una posibilidad.

"Mi expectativa... sería que cada uno de los otros fiscales generales del estado esperaría a ver cómo Tether maneja los requisitos impuestos en los acuerdos, especialmente con respecto a las revelaciones en torno a las reservas", dijo a Decrypt. "Si no están satisfechos con esas revelaciones, entonces ciertamente podría verlos tomando medidas".

Según la abogada y profesora del Chicago-Kent College of Law, Olta Andoni, aunque la sanción monetaria es bastante pequeña, hay muchas cosas que Tether debe revelar. "Si lees este acuerdo con detenimiento, no sé cómo podría describirse como una victoria para ellos", dijo a Decrypt.

"Creo que lo que va a suceder es que definitivamente la Oficina del Fiscal General de Nueva York va a supervisar esto muy, muy de cerca porque todavía tienen el derecho y si usted lee el acuerdo se ve que tienen una larga lista de elementos que Tether tiene que acatar y cumplir", dijo. "Si en cualquier momento llegaran a incumplir, definitivamente pueden tener otra acción".

Señaló, además, que el Departamento de Justicia de Estados Unidos, que abrió una investigación sobre Tether en 2018, también podría intervenir para indagar sobre las denuncias de lavado de dinero, dado que Tether se intercambia por Bitcoin fuera de Estados Unidos y posteriormente se traslada de nuevo a las plataformas de intercambio estadounidenses.

La Oficina del Fiscal General de Nueva York declinó comentar si ha compartido información sobre la investigación con el Departamento de Justicia.

Incluso si el Departamento de Justicia no se involucra, otros estados podrían investigar a Tether.

Boiron identificó los dos estados más poblados de EE.UU., California y Texas, como los más propensos a presentar demandas contra Tether, independientemente de lo bien que se comporte la empresa con respecto a las revelaciones.

Sin embargo, hay una gran advertencia. Texas ha "sacado una guía que implica que Tether no está obligado a tener licencia para ejercer su actividad". En cuanto a California, dijo, el Estado Dorado "no ha sido particularmente agresivo en la aplicación de la ley contra las empresas de cripto en relación con estados como Nueva York y Texas."

En cualquier caso, esta experiencia ha puesto a prueba la defensa legal de Tether. Cuando se le preguntó si la compañía estaba al tanto de cualquier investigación en curso en su contra y cómo cooperaba con cualquier investigación, el consejero general de Tether, Stuart Hoegner, dijo a Decrypt: "Tenemos una relación positiva y cooperativa con todas las agencias gubernamentales con las que trabajamos, y seguiremos haciéndolo."