Por Callan Quinn
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Los reguladores de Maine han alcanzado un acuerdo de $1,9 millones con Bitcoin Depot, resolviendo una investigación de dos años sobre pérdidas por estafas vinculadas a los cajeros de criptomonedas de la empresa y devolviendo fondos a consumidores que fueron estafados por terceros.
El acuerdo de consentimiento, anunciado el lunes por la Oficina de Protección de Crédito al Consumidor de Maine, requiere que Bitcoin Depot compense a los residentes de Maine por transacciones fraudulentas realizadas a través de sus máquinas. Como parte del acuerdo, la empresa también recibió una licencia de transmisor de dinero, permitiéndole operar legalmente en el estado, aunque Maine no figura entre sus ubicaciones activas en el sitio web de la empresa.
"Estoy agradecida de que nuestra Oficina de Protección de Crédito al Consumidor haya asegurado este acuerdo que devolverá dinero a los bolsillos de la gente de Maine que fue estafada por estafadores externos depredadores", afirmó la gobernadora Janet Mills en un comunicado, instando a los residentes a hablar con sus seres queridos sobre cómo evitar esquemas de fraude cada vez más sofisticados.
Los estadounidenses reportaron $246 millones en pérdidas vinculadas a cajeros de criptomonedas en 2024, un aumento del 99% respecto al año anterior, según datos del FBI, con aproximadamente el 43% de esas pérdidas vinculadas a víctimas mayores de 60 años.
Los estafadores a menudo dirigen a las víctimas a retirar efectivo, convertirlo en criptomonedas en cajeros y enviar fondos a los estafadores que se hacen pasar por funcionarios gubernamentales, empresas o trabajadores de soporte técnico. Hay más de 30.000 cajeros de criptomonedas solo en Estados Unidos.
Los cajeros de criptomonedas han enfrentado un mayor escrutinio en Estados Unidos a medida que legisladores, reguladores y gobiernos locales se mueven para controlar las máquinas. Los críticos argumentan que la naturaleza irreversible de las transacciones cripto y las estructuras de tarifas opacas dejan a los consumidores, particularmente adultos mayores, expuestos. Los operadores han respondido que los cajeros proporcionan acceso legítimo a activos digitales para usuarios de efectivo.
La acción de Maine sigue una serie de movimientos regulatorios y legales en otros lugares. Los fiscales generales de Iowa y Washington, D.C., han demandado a importantes operadores: Bitcoin Depot y CoinFlip en Iowa, y Athena Bitcoin en Washington, D.C., cuestionando tarifas ocultas y protecciones al consumidor inadecuadas.
A nivel federal, el senador Dick Durbin de Illinois introdujo legislación el año pasado destinada a limitar transacciones y exigir reembolsos para víctimas de estafas, mientras que los estados han promulgado o propuesto límites, requisitos de licencia y divulgaciones de advertencia.
En junio del año pasado, Maine promulgó legislación de emergencia, "Una Ley para Regular Cajeros de Moneda Virtual", que limita los montos de transacción diarios, establece límites a las tarifas y proporciona recursos para los consumidores.
A nivel internacional, Nueva Zelanda prohibió por completo los cajeros de criptomonedas como parte de los esfuerzos para frenar el financiamiento criminal y el Reino Unido requiere registro ante la Autoridad de Conducta Financiera, que hasta la fecha no ha otorgado aprobación a ningún operador.
Bitcoin Depot, fundada en 2016 y ahora liderada por el presidente Scott Buchanan después de que el fundador Brandon Mintz renunciara como CEO a principios de este año, opera más de 9.000 cajeros en América del Norte. También tiene cajeros en Australia, Canadá, Hong Kong y México.
Bajo el acuerdo de Maine, la empresa también acordó cumplir plenamente con las leyes estatales de protección al consumidor. Se ha contactado a Bitcoin Depot para obtener comentarios.
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