Irlanda Redactará Nuevas Normas Cripto Ante Represión de la UE Contra el Lavado de Dinero

Por Will McCurdy

Irlanda está lista para redactar nuevas normas que regulen las criptomonedas, antes del nuevo paquete de leyes de la Unión Europea (UE) destinado a combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

El Ministro de Finanzas Jack Chambers está preparando una legislación "urgente" para actualizar las regulaciones de criptomonedas del país, según informa The Irish Examiner.

Pero el Ministro no dio indicios claros sobre en qué consistirían estas normas ni cuándo entrarían en vigor. Chambers, nombrado para el cargo en junio de 2024, tiene poca experiencia previa como regulador de criptomonedas.

La Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, que entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024, otorgará mayores poderes de investigación a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de los países de la UE y les permite suspender transacciones.

La amplia cesta de medidas también incluirá una prohibición en toda la UE de pagos en efectivo de más de €10.000 y requisitos de informes mucho más estrictos para muchos tipos de empresas de servicios financieros, incluidos los exchanges de criptomonedas.

La renovada Ley de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo no debe confundirse con la Ley de Mercados de Activos en Cripto (MiCA), que regula específicamente criptoactivos como criptomonedas y stablecoins. Ambas leyes entrarán en vigor en diciembre de 2024.

Ha habido muchos casos notables de crimen organizado en Irlanda que utilizan criptomonedas para el lavado de dinero. Para combatir esto, la Oficina de Bienes Criminales de Irlanda (CAB) ya ha tomado medidas para educar a los oficiales sobre la investigación de delitos relacionados con criptomonedas, realizando talleres en colaboración con empresas como el exchange de criptomonedas Binance.

En 2020, la CAB incautó $56 millones en Bitcoin a un hombre de Dublín acusado de operar una plantación de cannabis. Hasta la fecha, la CAB no ha podido acceder a los fondos, que ahora valen $378 millones.

Aunque no está claro cómo Irlanda elegirá legislar en respuesta a las nuevas normas contra el lavado de dinero, muchas empresas han comenzado a especular sobre el impacto que tendrán las próximas normas de la UE en el sector.

Binance dejó Chipre en julio de 2023 antes de la entrada en vigor de la legislación MiCA, mientras que otras empresas lo han destacado como una oportunidad próxima.

Beata Sivak, jefa de relaciones gubernamentales y política para Europa del exchange de criptomonedas Kraken, dijo que MiCA "nos brinda la capacidad de invertir en la región" así como la "certeza legal" que necesita en la Semana Blockchain de Bruselas.

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