El National Australia Bank Prohíbe Pagos a Exchanges 'de Alto Riesgo'

Por Pedro Solimano

El National Australia Bank (NAB), uno de los "cuatro grandes bancos" del país, ha anunciado que implementarán restricciones de pago a los exchanges de criptomonedas de "alto riesgo", citando la protección al cliente después de un aumento de varios meses en estafas.

Aunque NAB solo ha anunciado un nuevo conjunto de restricciones, no ha mencionado qué plataformas de criptomonedas se verán afectadas.

La institución ha visto un aumento significativo en estafas relacionadas con pagos, que ascienden a más de $270 millones entre marzo y julio, lee el comunicado de ayer. Esto ha llevado al banco a implementar nuevos bloqueos para los clientes que buscan acceder a plataformas de activos digitales.

Según un comunicado de prensa publicado el lunes por el banco, casi el 50% de las estafas estaban relacionadas con actividades de criptomonedas en un período de 30 días, afirmando que los esquemas relacionados con criptomonedas representaron $221 millones en pérdidas para los ciudadanos australianos en el último año.

"Estos estafadores son parte de grupos delictivos organizados y transnacionales", dijo Chris Sheehan, Ejecutivo de Investigaciones y Fraude del Grupo NAB. "Cada vez más, los vemos utilizar plataformas de criptomonedas para enviar fondos robados rápidamente y a menudo al extranjero".

El grupo de los "cuatro grandes bancos" incluye al Commonwealth Bank, Westpac y el Grupo Bancario de Australia y Nueva Zelanda (ANZ), de los cuales los dos primeros ya están tomando medidas para bloquear los pagos a los exchanges de criptomonedas.

Commonwealth Bank anunció el mes pasado que limitaría los pagos a los intercambios de criptomonedas (citando también preocupaciones por estafas). Esta noticia llegó después de que Westpac, el segundo banco minorista más grande del país, hiciera un anuncio similar en mayo.

A pesar de la falta de claridad sobre qué plataformas de criptomonedas se verán afectadas, el aumento de la atención regulatoria por parte de las autoridades de todo el mundo apunta a Binance, entre otros. A principios de este mes, supuestamente sus oficinas fueron registradas por el regulador financiero de Australia, y en mayo, la plataforma tuvo que suspender los depósitos de PayID AUD debido a su proveedor de pagos de terceros.

A principios de este año, NAB anunció que crearía una nueva stablecoin respaldada por el dólar australiano (llamada AUDN) en Ethereum y Algorand. Según el medio de comunicación australiano, FST Media, se lanzó con éxito en marzo como un token ERC-20. Sin embargo, está diseñado para pagos transfronterizos intra-bancarios, por lo que actualmente no está disponible para inversores minoristas, ni se ofrecerá a clientes corporativos hasta al menos finales de 2023.

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