Jefe de la SEC Relata Tres formas Para Identificar Una Estafa de Criptomonedas

Por Jason Nelson

¿Es difícil detectar una criptoestafa? Según el presidente de la SEC, Gary Gensler, no es tan difícil como podría parecer.

En un espacio de Twitter para la armada estadounidense, Gensler y Caroline Crenshaw, comisionada de la SEC, hablaron sobre lo que consideran los peligros de invertir en criptomonedas y cómo saber si un proyecto es una estafa.

"Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, en ocasiones realmente es así", dijo Gensler. "Hay ciertas banderas rojas que puedes buscar más allá de que sea demasiado bueno para ser verdad".

En general, Gensler expuso tres señales reveladoras de que algo puede ser una estafa: (1) el criptoproyecto no puede proporcionar documentación clara sobre cómo funciona o cómo planea cumplir sus objetivos; (2) el proyecto no puede demostrar que cumple la legislación; y (3) el proyecto no puede explicar fácilmente qué es en absoluto.

Gensler también dijo que las ofertas de altos rendimientos son una señal de alarma y advirtió contra los proyectos excesivamente complicados o que apresuran al inversor a tomar una decisión, rezando al "FOMO", o el miedo a perderse algo.

El presidente de la SEC también reiteró una vez más su creencia de que muchas criptodivisas pueden ser valores no registrados.

"La mayoría [de las criptodivisas] no están cumpliendo con las leyes de valores, pero deberían hacerlo", dijo. "Es el Salvaje Oeste, yo diría que hay que preguntarse realmente si hay un 'ahí' ahí".

Presentando una perspectiva sombría sobre el futuro de la criptoindustria, Gensler dijo a la audiencia que la mayoría de las criptodivisas, más de 15.000 tokens actualmente en el mercado, finalmente fracasarán.

"Es importante entender que las criptomonedas son novedosas y especulativas", dijo Crenshaw. "Hay protecciones realmente, realmente reducidas para los inversores porque la mayoría de ellos no han optado por entrar en el ámbito de la SEC".

Señalando la historia de estafas en cripto, Crenshaw dijo que tiene que haber más transparencia en la industria.

"Destacan por sus estafas, y dicen ser transparentes", dijo Crenshaw. "Lo que hay en la blockchain es transparente, pero el resto de lo que hay no es transparente".

Aunque Crenshaw no llamó a FTX por su nombre, el espectro de la desaparecida plataforma de intercambio de criptomonedas de Sam Bankman-Fried sigue rondando el mercado de criptomonedas. FTX, que en su día fue un actor dominante en el sector de las criptomonedas, implosionó en noviembre tras una avalancha de retiros que resultó insostenible. La crisis de liquidez obligó a la empresa a admitir que no disponía de reservas individuales de activos de clientes y a declararse en quiebra.

Desde entonces, Bankman-Fried ha sido detenido y acusado de ocho delitos financieros, entre ellos fraude electrónico y conspiración para cometer blanqueo de dinero, en relación con el colapso de la bolsa. Por el momento, sigue habiendo miles de millones en activos de clientes en paradero desconocido, y millones de clientes aún no saben si volverán a ver esos fondos.

"La conclusión es que hay un mayor riesgo cuando se invierte en estas inversiones novedosas, especulativas y volátiles que realmente carecen de protecciones y regulaciones básicas", dijo el comisario Crenshaw durante los espacios en Twitter. "Así que si estás considerando invertir en cripto, considera qué parte de tu cartera le dedicas, y ciertamente no más de lo que puedas permitirte perder".

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