Regulador Bancario de New York Establece Reglas Sobre Criptomonedas Tras Colapso de FTX

Por Mat Di Salvo

Los reguladores neoyorquinos han publicado hoy normas sobre criptomonedas para los bancos tras la quiebra de la plataforma de activos digitales FTX. El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS) dijo el jueves que los bancos del estado deben presentar un plan de negocio al menos 90 días antes de involucrarse con las criptodivisas.

A continuación, el DFS revisará la propuesta de un banco mediante la evaluación de la gestión de riesgos, el gobierno corporativo y la supervisión, la protección de los consumidores, las finanzas y el análisis legal y reglamentario, dijo el NYDFS.

Según el NYDFS, la idea es asegurarse de que "el dinero duramente ganado de los consumidores está protegido."

"Es fundamental que los reguladores se comuniquen de manera oportuna y transparente sobre la evolución de nuestro enfoque regulatorio", dijo la superintendente del NYDFS, Adrienne A. Harris, en un comunicado.

La regulación se produce tras el estrepitoso colapso de la plataforma de intercambio de criptomonedas FTX el mes pasado. La otrora muy popular exchange de activos digitales estaba supuestamente mal gestionada y mezclaba los fondos de los clientes con los de su empresa hermana Alameda Research, lo que era insostenible y la llevó al colapso.

Parece que miles de millones de dólares en inversiones de clientes se han esfumado desde la quiebra, lo que ha llevado a los reguladores estadounidenses a reflexionar más sobre la regulación de este sector aún emergente.

Las senadoras demócratas Elizabeth Warren, de Massachusetts, y Tina Smith, de Minnesota, escribieron la semana pasada una carta en la que solicitaban al presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, información sobre los vínculos de los bancos estadounidenses con las criptomonedas tras la quiebra de FTX.

Las dos congresistas —conocidas por sus críticas al cripto en general— también escribieron cartas al presidente interino de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, Martin Gruenberg, y al contralor interino de la moneda, Michael Hsu, planteando la preocupación de que "las emprsas de criptomonedas puedan tener vínculos más estrechos con el sistema bancario de lo que se creía."

Esto se debe a que Alameda Research colocó 11,5 millones de dólares en el banco de Washington Moonstone y los legisladores afirman que otros bancos estadounidenses están sufriendo una "mayor volatilidad" debido a las conexiones de cripto.

El ex CEO y fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, fue detenido el lunes en Bahamas después de que las autoridades estadounidenses solicitaran su extradición desde el país de origen de FTX. Ahora se encuentra bajo custodia tras habérsele denegado la libertad bajo fianza y se enfrenta a ocho cargos penales, incluido el de fraude electrónico.

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