Por André Beganski
3 min lectura
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York ha multado a Robinhood Crypto con 30 millones de dólares por múltiples infracciones normativas.
El departamento concluyó, tras una investigación, que la empresa no había mantenido las medidas de ciberseguridad adecuadas ni había cumplido las obligaciones contra el blanqueo de capitales. Robinhood Crypto violó la normativa del departamento sobre moneda virtual, transmisores de dinero, control de transacciones y ciberseguridad.
Según un comunicado del regulador, además de pagar la multa, Robinhood Crypto deberá contratar a un consultor independiente para que evalúe el cumplimiento de la normativa estatal. La compañía también fue multada por no proporcionar un número de teléfono dedicado en su sitio web que permitiera a los clientes presentar quejas.
"A medida que su negocio crecía, Robinhood Crypto no invirtió los recursos y la atención adecuados para desarrollar y mantener una cultura de cumplimiento", dijo Adrienne Harris, superintendente del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.
El departamento alega que el programa contra el lavado de dinero de Robinhood Crypto contaba con "personal inadecuado”—utilizando un sistema manual para monitorear las transacciones, incluso cuando su base de usuarios crecía—y tenía fallas críticas en su programa de ciberseguridad. Los reguladores dijeron que las violaciones se debían a la falta de gestión y supervisión, mostrando una "incapacidad para fomentar y mantener una cultura adecuada de cumplimiento."
A pesar de las deficiencias, Robinhood había solicitado una licencia al departamento, diciendo que cumplía plenamente con las regulaciones contra el lavado de dinero y la ciberseguridad en 2019. El regulador consideró que esto infringía la ley.
"Todas las empresas de monedas virtuales con licencia en el Estado de Nueva York están sujetas a las mismas regulaciones contra el lavado de dinero, la protección del consumidor y la ciberseguridad que las empresas de servicios financieros tradicionales", dijo Harris. "El DFS continuará investigando y tomando medidas cuando cualquier licenciatario viole la ley".
La unidad de comercio de criptomonedas de Robinhood ha sido un foco creciente para la compañía a medida que el servicio agrega nuevas monedas. En abril, reportó 54 millones de dólares en ingresos para el primer trimestre de este año, por encima del anterior (48 millones de dólares) pero por debajo en comparación con un año antes (88 millones de dólares).
Sin embargo, Robinhood ha dejado de centrarse en el crecimiento para gestionar mejor los costos en medio de las recientes turbulencias del mercado, uno de los muchos factores que contribuyen a reducir la demanda de servicios financieros por parte de los inversionistas minoristas. Días antes de su primera conferencia de resultados del año, redujo su plantilla en un 9%.
Un representante de Robinhood dijo que la empresa se alegraba de que su acuerdo con los reguladores de Nueva York haya finalizado, y que la empresa se esforzará por dar prioridad al cumplimiento de la normativa.
"Hemos hecho un progreso significativo en la construcción de programas legales, de cumplimiento y de ciberseguridad líderes en la industria", dijo Cheryl Crumpton, consejera general asociada de litigios y aplicación de la regulación de Robinhood, en un comunicado enviado por correo electrónico. "Seguimos estando orgullosos de ofrecer una plataforma más accesible y de menor costo para comprar y vender criptomonedas".
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